INFO / FINANZPL ANUNG
Unabhängigkeit = Qualitätsmerkmal Nr. 1 In der Finanzbranche ist das Klima rauer geworden. Darum wird die neutrale und unabhängige Beratung, losgelöst von Banken und Versicherungen, für Sie immer wichtiger. Was ist Unabhängig?
Unabhängigkeit – ein Wort, das in der Finanzwelt oft und gerne als Gütesiegel für Beratungen eingesetzt wird. Und auch ich bezeichne mich als neutraler und unabhängiger Finanzplaner. Aber was genau wollen wir Finanzberater damit dem Kunden sagen? Der Duden definiert Unabhängigkeit wie folgt: «Für sich bestehend; von jemandem, etwas losgelöst.» Eigentlich ganz simpel, oder? Aber weshalb ist es für Sie als Kunde wichtig, ob der Finanzberater Ihres Vertrauens «losgelöst» agiert? Weshalb wird die Qualität Ihrer Finanzlösungen massgebend davon beeinflusst, ob und wie der Berater für sich alleine steht?
Weshalb eine unabhängige Beratung?
Oftmals sind es ja gerade die abhängigen Angebote, die für Sie kostenlos sind und deshalb auf den ersten Blick attraktiv erscheinen. Aber Achtung: Wenn eine beratende Person Ihnen seinen Aufwand nicht in Rechnung stellt, arbeitet dieser Berater oftmals auf Provision und ist somit daran interessiert, Ihnen ein bestimmtes Produkt – beispielsweise eine Lebensversicherung oder eine Geldanlage – zu verkaufen.
Unabhängiger Berater – Ihre Sicherheit
Ich bin Finanzplaner mit eidg. Fachausweis und arbeite seit 20 Jahren von jeglichen Finanzinstituten losgelöst. Dank dieser Unabhängigkeit kann ich Sie in den Fokus meiner Beratung stellen. In der Praxis bedeutet dies, dass ich Ihnen vorgängig mein Beratungshonorar mitteilen werde. Während eines Erstgespräches analysieren wir anschliessend gemeinsam Ihre finanzielle Ausgangslage und Ihre Bedürfnisse, wie zum Beispiel Erbschaftsfragen, Steuer-, Vorsorgethemen, die Planung Ihrer Pensionierung oder Fragen rund um den Kauf oder Verkauf von Liegenschaften. Mein Ziel ist es, dass Sie von mir persönlich massgeschneiderte Lösungen vorgeschlagen bekommen, die auf Sie zugeschnitten sind. Interessiert Sie mein unabhängiges Angebot? Gerne erwarte ich Ihren Anruf oder Ihre E-Mail.
Wollen Sie bezüglich einer Finanzberatung sicher sein, dass Sie unabhängig beraten werden, achten Sie auf folgende Punkte: • Wird eine Bank oder eine Versicherung genannt,
ist der Berater abhängig.
• Fragen Sie vor dem Erstgespräch nach den
Stundenansätzen.
• Bei einer echten Beratung werden Ihnen keine
Finanzprodukte empfohlen und angeboten.
• Ein kompetenter Berater sollte im Besitze eines
eidgenössischen Fachausweises sein.
Daniel Rolli
neutraler und unabhängiger Finanzplaner mit eidg. Fachausweis Bahnhofstrasse 37 (Stedtli-Zentrum) 3800 Unterseen Telefon 033 823 60 53 www.rolli-finanzplanungen.ch
Dezember 2020 | Bödeli- / BrienzInfo
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