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EB-5 投資移民專刊 2014年9月27日 星期六
SATURDAY,SEPTEMBER 27,2014
工商服務部 策劃主編
企劃統籌：傅家槿 梁起華
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中國動力 ★中國富豪的快速崛起，直接造成EB-5投資移民熱潮。
因申請通過率高，可帶親 屬多，拿綠卡速度快等特點， EB-5投資移民簽證目前廣受關注， 越來越多的華人通過EB-5簽證拿到了 綠卡，滿足了在美國定居的願望。近幾 年，EB-5簽證項目在中國移民中變得炙 手可熱，申請者逐年增加。今年8月， 美國政府宣布因來自中國大陸的申請者 過多，停止受理2014財年中國大陸籍人 士EB-5簽證申請，創下該項目歷史。據 統計，2003年全年美國僅簽發EB-5簽證 65張，而2013年美國簽發了8564張同類 簽證，其中逾八成由中國大陸籍人士取 得。究竟EB-5有怎樣的魔力，能夠吸引 如此多的中國人趨之若鶩，它的歷史和 未來趨勢又是如何？
何謂EB-5? EB-5(Employment-based Fifth Preference)，是美國的一個簽證類別代碼， 意思是“第五類優先就業型移民簽證”。 EB-5項目又稱“美國投資移民”項目，在 1990年立法設定，是美國所有移民類別中， 申請核准時間最短、資格條件限制最少的一 個便捷渠道。 目前，EB-5類簽證每年有1萬個名額。根 據此方案，外國移民申請人在美投資創設有 利於美國經濟的商業性企業，並創造10個全 職的美國工人就業機會，即可獲發兩年期的 條件式移民簽證。兩年屆滿前90天，若移民 投資者的投資行為仍存在，可申請“條件移 除”，而成為永久居民。
EB-5的歷史與淵源 EB-5簽證誕生自1990年移民法案(The Immigration Act of 1990, Pub.L. 101– 649)，該法案徹底改寫了冷戰時期美國的移 民政策，直到現在，該法案仍是美國移民政 策的綱領性文件。
創造華裔移民熱
1980年代後期，蘇聯勢力衰落，美國經 濟問題突出，改變移民政策的窗口出現了。 1990年11月，布希總統簽署了國會通過的新 移民法案。相比之前的法律，該法案新增了 職業移民類別，並規定對不同國家的移民數 實施配額制。該法案仍將家庭團聚作為移民 美國的最優先選項，並且也將難民排除在配 額外，保證了美國對難民的救濟不受移民配 額限制。該法案反映了移民政策辯論中幾派 的妥協，但其在職業移民方面的突破成功幫 助美國在其後的20餘年中吸引了來自世界各 地的年輕菁英，保證了美國的領先地位。 EB-5簽證，即投資移民，被當作是職業移 民的一部份，首次被寫入到法律中。值得注 意的是，EB-5簽證從立法時就強調該簽證 帶來的資金及創造的就業。這一原則至今未 變。 EB-5自誕生起經過了多次改革，逐漸形 成了我們目前看到的操作模式。一開始時， EB-5僅針對新創企業或經營困難企業，外國 投資者需要投入100萬美元新創企業，或者 在經濟欠發達地區投入50萬美元，並為美國 創造10個就業機會，方可取得此類簽證和永 久居民身份。由於未能吸引到足夠投資，國 會又於1992年修訂改法案，新增了區域中心 計畫(Regional Center Pilot Program)，該計 畫允許投資者不直接新創企業，而是將資金 投入到區域中心中，並且間接就業人口也被 算進投資創造的就業人口。 區域中心計畫有效期為3個財年，不過 1992年之後的歷任總統都將該計畫延期。該 計畫上次被延期是2012年歐巴馬總統任內， 目前該計畫有效期至2015年9月30日，即 2015財年終止日。
經濟危機為EB-5帶來轉機 在一開始的許多年裡，EB-5項目並未引起 關注，每年美國公民與移民服務局(USCIS) 批出的EB-5簽證數量極其有限，本來該簽證
文:記者李宇軒
類別在全體移民類別中所佔比例就極小，因 眾多，數目金額極大，不僅引發輿論關注， 為申請者數量太少，該項目幾乎沒有引起美 更引來執法機關甚至是立法部門的關注。不 國社會的注意。直到2008年經濟危機，經濟 過這些仍屬個案，影響仍在個別政府部門或 不景氣導致銀行放貸審慎，許多公司被迫尋 者個別地區。 在政策界，歷來有不少批評EB-5項目的聲 找外國投資者，於是EB-5項目引起了關注。 與此同時，蓬勃發展的亞洲經濟製造了一 音。大衛．諾思(David North)等移民專家指 大批新富人群。許多財富新貴希望在發達國 責EB-5項目從未實現它的初始目標，即通過 家過上更好的生活。特別是中國經濟改革使 吸引外國投資的方式為美國創造就業。有政 得許多中國人有了投資移民海外的能力。近 策界人士呼籲改革EB-5項目，這裡面又包括 幾年，由於政治改革進程嚴重滯後，法治仍 提高投資額，改變就業人口計算方式，改變 未建立，貧富差距加大，社會仇富情緒增 計算年限等不同建議。目前這些意見尚缺乏 加，以及空氣質量惡化，食安醜聞頻發，許 轉化為實踐的機會，但若未來時機成熟，這 些修正伴隨移改實現亦極有可能。 多大陸新貴為尋求安全感選擇移民海外。 一方面有需，一方面有求，兩者匯合導致 EB-5展望未來 近年中國EB-5申請者數量 ★歐巴馬總統簽署EB-5延期 最重要的是美國的政治大氣 井噴，直至今年8月出現 計畫書。 候。目前歐巴馬民望低下，民主 歷史上從未出現過的滿額 黨無望控制國會，未來兩年全面 現象，由此也引來了輿論 移改幾無可能。而在早前的移改 的廣泛關注。一般論者著 方案中，投資移民也未成為焦 眼於中國的不確定性如何 點。但2016年大選後，是否會 使得大量富人選擇移民海 出現移改窗口期，目前尚不能 外，但美國國內也已經開 知。目前中美貿易摩擦加劇， 始有人注意到美國相關移 兩國在各領域交鋒增多，此時 民政策的問題。 爆出中國富人擠破EB-5項目的消 儘管有媒體反覆炒作中國 息，或給未來增添變數。政策界 富人橫掃美國，所到之處物價 和法律界的反思早就在進行中，若輿 飛漲。但購買天價豪宅導致物價 論廣泛關注該項目，EB-5或被捲入移改大 整體上升仍是神話。2014財年美國向中國 討論中。上文提到，有關移民政策，美國政 人簽發的EB-5簽證數量仍不到1萬個，與整 界、學界幾派激烈交火難以互溶，由於EB-5 體人口相比完全微不足道。因為有中國新移 項目這麼多年來沒有達到其預期效應，在未 民，局部地區物價提高或有可能，但所影響 來的移改中被當作幾派交易的籌碼犧牲掉也 人數極少。真正值得關注的是，有關這一政 不是沒有可能。 策本身的問題：其一是項目運作，其二是政 即便全面移改前景堪憂，但修正出現大量 策目標，其三是美國移改進程。 問題的區域中心項目，或嚴格限制中國移民 失敗案例引發爭議 配額的情形仍有可能出現。雖然以上種種都 近年已出現多起EB-5失敗大案，著名的有 是假設場景，投資者若想通過此種方式移民 伊利諾州芝加哥會議中心項目，南達科他州 美國，仍需早做準備，以防出現類似加拿大 北方牛肉加工廠項目等。這些案件牽涉人數 的狀況。
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EB-5 移民專刊
worldjournal.com 2014年9月27日 星期六
EB-5 投資移民大陸人士今年額滿
明年對策 應及早規劃 掌握先機
中國大陸人士EB-5投資移民 出現排期，該如何應變？
根據美國國務院(U.S. Department of State)8 月23日宣佈，2014財政年度的中國大陸人士投 資移民簽證名額(EB-5)已經全部用罄，即日起至 9月30日，將暫停中國大陸投資移民簽證約談審 核，需等到10月1日新的財政年度開始，才會再重 新恢復處理中國EB-5的作業。這也是美國從1990年實 施這項法案以來，第一次出現中國大陸簽證名額在財政 年度結束前就用光的情形。 EB-5簽證每年有一萬個名額。當出現供不應求的情況時，法 律規定每個國家最多可以佔用這一萬名額中的7%。從1990年實 施投資移民法案以來，因為此類移民主要是通過個人投資項目申 請，存在諸多風險因素，造成無人問津嚴重使用不足的情形。據 統計1990年至2008年，18年中申請美國投資移民人數總數加起不 到兩千人。 然而，2007年以來，由於這方面移民局執行政策和 法規的完善與更新，特別是關於“地區中心”的認證程式審批及 大量“地區中心”投資移民項目的推出，使得美國投資移民死灰 復燃，更成為目前很多希望移民美國人士的首選通道。 尤其是對中國大陸人士，通過“地區中心”專案申請美國投資 移民的管道非常受歡迎。因為幾乎所有其他職業技術移民類別， 對大陸出生者都有至少4-6年的排期，而且對申請人有學歷，語 言，工作經歷等要求，並需要美國公司僱主擔保。相較之下， 申請EB-5投資移民非常便捷方便。除了需要證明資金合法來源 外，簽證沒有排期速度快；對申請人沒有學歷，語言，年齡，工 作經歷等要求；不需僱主擔保，不需參與投資項目的日常管理經 營。一旦移民批准，來美後可以在美任何地方居住生活，合法工 作或不工作，子女馬上可以享受免費中小學教育等。根據移民局 統計資料顯示，目前通過“地區中心”項目申請的投資移民占總 申請類別的95%。而其中來自中國大陸的申請人超過申請總數的 85%以上， 由此可見一斑。然而，投資移民申請的成熟和受歡 迎，也帶來了早已預料之中的僧多粥少的局面。當一萬個名額到 頂時，為了確保其他國家的申請人可以獲得7%的配額，必須叫 停中國申請人的簽證發放。這不包括臺灣和香港的申請人。換言 之，港臺人士的投資移民申請不受排期影響。
EB-5投資移民簽證出現排期， 會有子女超齡和法案失效問題 就短時間來講，投資移民出現排期，對已提出申請在等待移民 局審批的申請人影響不會很大。 但如果“僧多粥少”的局面持 續下去，未來來自中國大陸的申請人在遞交申請之後，此類移民 也可能出現其他職業移民類別需多年等待的情形。 EB-5投資移民出現排期，申請人可能會有子女的超齡問題。 投資移民類別允許申請人攜帶其配偶以及21歲以下未婚子女同
時獲得綠卡，而超過21歲 的子女若想通過EB-5移民 則要自己單獨作為主申請 人。 按照 “兒童保護法 案”，申請人子女的年齡 是以提交I-526表時的“優 先日期”而定。I-526處理期 間，子女年齡獲凍結。然而 I-526申請批准時，子女年齡就會 自動解凍，在其年齡到達21周歲時 若仍無可用簽證配額，子女將按超齡對 待，失去同父母一起拿綠卡的機會。 另外，通過“地區中心”項目申請投資移民的法案屬於臨時法 案，每三年必須通過新法獲得延期。目前的法案到明年9月30日 到期。到時將取決於此法案是否能得到國會兩院及總統簽字延 期。在沒有延期的情況下，按規定，申請人要想在現有法案下獲 得綠卡，其移民簽證必須在明年9月30日或之前獲得批准。如果 簽證明年出現排期，申請人將會面臨無法準時在9月30日法案失 效前獲得綠卡的風險。當然，就目前投資移民法案的運行情況來 分析，明年法案獲得新一個三年的延期應該是必然。無法確定的 是，法案何時能夠獲得延期，延期後的法案在投資額等申請條件 方面會否有變更，如增加投資額至50萬以上等等。 美國移民簽證的配額制度由來已久。沒有法律更新，美國國務 院並無實質性應對措施。對於有意向申請此類移民的大陸人士來 講，能夠解決可能排期風險的最佳辦法，是抓緊時機從速行動。
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還投資資本等等。因為對投資申請人來講，要想兩年後順 利取得永久綠卡，“地區中心”的持續存在和按原計劃運 營並創造工作機會非常重要， 如何能周全考量，選擇一個 從移民及投資角度均對投資人有利的“地區中心”其重要 性不可低估。 聘請一家擁有豐富經驗知識並誠實可靠的專 業移民律師協助申請，嚴格把關無比重要。 申請投資移民應聘請美國的專業執照律師，避免移民仲 介機構。國內人士誤以為國內移民仲介是在中國註冊有所 謂的中國政府頒發的營業執照，所以可以信賴。豈不知， 國內的移民公司，即使在中國有註冊，並不受美國法律制 約。特別是其對美國法律的認知瞭解非常有限，對美國境 內的“地區中心”項目也只是憑藉項目方的自薦或一知半 解的審視，根本無法也沒有能力為投資人提供有效的法律 保護。結果是一旦出現項目方重大失誤問題，仲介公司同 投資人都是受害者，變得狼狽無奈不堪。’事實證明，近 幾年在媒體大幅報道的幾個有問題的“地區中心”項目， 大都是通過國內的移民仲介公司獲得中國的投資人，很少 是通過美國律師的推薦。而項目有問題的“地區中心”也 最喜歡直接請國內的移民仲介推銷他們的項目，會努力通 過加收費用簽約等方式，設置障礙阻撓投資人聘請自己的 美國代表律師。出現這種情形都是日後隱患的先兆，申請 人應當慎防小心。
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文：齊柯馬律師提供及解答 李思嫺整理
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美國移民法複雜而且多變。申請EB-5投資移民牽涉到移民法 中非常複雜的法律條款和執行細則，需要同時擁有關於企業公 司，稅收政策，證券投資及移民法方面的豐富的知識。為吸引海 外投資人， “地區中心”間競爭非常激烈。近五年來，美國專 營投資移民的 “地區中心”如雨後春筍般，創建速度驚人。目 前，移民局認證批准的“地區中心” 已有過600家，另外還有至 少50多家在申請等待中（已批准的“地區中心”名單，可上移民 局官方網站查詢）。 值得注意的是， 即使得到了移民局的認證，並不意味著每個 “地區中心”都是一樣或風險相同。事實上，除了一些基本的 共同點，比如五十萬較低的投資額，5-6年後能以一定形式收 回投資等， 每一個“地區中心”在其他許多方面都有很大的不 同。比如不同的投資模型（是貸款式或股權式，抵押形或非抵 押形）； 不同的管理費收費標準（5 -6萬美元不等）；退款政 策（如果I-526有條件綠卡申請失敗，是全部退款還是部分退 款）；過去EB-5批准的紀錄； 管理人在“地區中心”投資移民 這一領域有無經驗；在投資人取的永久綠卡後，以怎樣的形式退
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EB-5 移民專刊
一，不是項目越大越好 大的項目總是特別吸引人，但操作複 雜，出現問題的機率也比較高。比如， 在某地建立一座大型商場，可控制的因 素如規格、設計，但可能發生一些不可 控制的因素，如社區的反對，或是當地 政府開發策略的改變，又或是貸款不到 位等等原因導致項目被擱淺或是被迫停 止。為了避免難以理解複雜的投資項 目，倒不如安全的選擇一些簡單易懂的 投資方案。
二，投資前的項目調查 管理團隊是每個項目的關鍵，第一必 須要清楚的了解管理階層是否有過類似 管理經驗，其結果如何？ 有什麼記錄可 供參考？現在大部份國內的EB-5投資是 經過中介和區域中心項目經營者簽約； 問題在於有些不良的中介會隱瞞負面消 息，一味的吹捧項目的龐大和可靠性， 卻又拿不出實際的數據證明，這些都是 潛在風險。如果區域中心項目經營者願 意將資料透明化，並且願意回答和接受 調查的項目才是投資首選。
三， EB-5房地產投資 美國的金融體系算是相當成熟，一般 好的開發項目在美國本土貸款融資就可 以做到，而需要漂洋過海的通常是因為 在美國貸款融資出現困難才會考慮。 投 資人另外要考慮的是地域性強的地產市 場，就像現在華人密集的紐約市房價一 路上漲，而拉斯維加斯的房價卻一路在 跌。房地產表面起伏不大，但其實暗藏
林氏
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投資EB-5模式 與經濟理論的相關性
房地產 移民是一件大事，花50萬-100萬美金 辦投資移民更是大事之中的大事；眾所 週知投資肯定是虧有盈，EB-5也不例 外。 如何選擇投資對象成了關鍵；市場 上有形形色色的投資項目，其中最多的 還是房地產投資。 怎樣的房地產投資會 比較適合EB-5呢？
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慎選投資項目 細探項目虛實
適合EB-5的 投資項目
worldjournal.com 2014年9月27日 星期六
文：記者李宇軒
破 投資移民項目 ★紐約法拉盛 。 賀 祝 出席並給予 土活動，政要
文：鄭齊友
圖：本報檔案照
風雨，尤其對於投資人，一年升10幾個 百分比的例子很多，但跌10幾個百分比 的也不少。 做為EB-5的投資人來講，還 是做一份完整的市場調查後再入市才是 上選。
四，投資項目是否能夠按時完成 EB-5的申請程序是先申請I-526（個人 資格和項目審查），批准後可獲得移民 簽證或申請身份調整，獲得兩年的臨時 綠卡，之後再由I-526批准起算兩年半， 就可遞交I829表格，申請永久綠卡。 從 2011年開始，區域中心項目必須每年向 移民局遞交I924表格，匯報該年的商業 活動概況。這些申請所花費的時間大約 是5年，在這5年，所投項目是否能夠如 時完工，因為一旦I829申請上去，即使 項目沒有成功，再向區域中心項目申請 退款是不可能的了。因此投資人在投資 項目前一定要先了解自己所需承受的風 險。
布碌崙海軍造船廠的77號建築，又是一透過聯邦投 資移民(EB-5)項目、紐約州稅收減免和聯邦稅務減 免來籌集資金。(本報檔案照)
EB﹣5項目熱門，投資者面對仲介誇大其 詞的宣傳往往無所適從。早前已有伊利諾州 芝加哥會議中心項目和南達科他州北方牛肉 加工廠項目等造成投資者損失的大案。那麼 投資者應當如何選擇項目，避免誤入風險高 的項目造成財產損失呢？專業律師有話說。 在紐約與洛杉磯專作移民的胡德翰律師經 手EB﹣5項目多年，他指出許多EB﹣5項目 在推廣時都有虛假宣傳的問題。芝加哥會議 中心案就是一例。此類建築項目，最常見的 虛假宣傳方法是誇大建築成本。芝加哥會議 中心的宣傳中將房間單位建築成本誇大5.7 倍，而投資者對此沒有辨別力。 胡律師指出，除非有專業人士介入，否則 無論是投資者還是仲介都很難判斷項目方 是否誇大了建築成本。許多項目都會誇大其 成本，原因在於，計算就業的模型同成本有 直接關聯，一般EB﹣5項目就業人數涵蓋直 接就業、間接就業和衍生就業人數。成本越 高，通過模型計算創造出的就業人數也就越 多。 胡律師指出，如果想要判斷項目方是否誇 大成本，仍有資料可查，不過最好先諮詢專 業人士意見。移民局最後計算就業人數時， 也以移民局所聘請的經濟學家的意見為準。 胡律師建議，鑒於行內普遍虛誇項目成本， 找到一個沒有誇大項目成本的項目幾乎不可
五，怎樣的項目是好的投資項目 一定要找有相關項目經驗的管理人， 有沒有投資及金融管理經驗，過去有沒 有做過EB-5的投資項目，I526和I829的 批准率如何，這些投資人在申請調整身 份時有沒有遇到困難，什麼樣的困難， 有沒有按照原來計劃進行經營?這些都是 要考慮的問題。 再來就是這個項目裡面 有多少錢是投資人出的，開發商又出了 多少，比例占多少。 不合理的投資比例 是項目不健康的表現。開發項目的貸款 記錄如何；這是個主要的問題，對於資 金運作出問題，而想利用EB-5投資人的 錢去還貸款是最危險的投資。現在項目 的發展已經到了什麼程度，還需要多少 的資金才可以讓這個項目健康運作；最 好還是選擇一些快完成的項目，這些項 目無論是就業提供，還是項目完成時間 都會比較健康。
芝加哥會議中心一案當時 宣稱有政府的背書。(本報 檔案照)
能。投資者在選擇項目時，可以留意那些虛 誇成本不多的項目。一般項目成本虛誇兩倍 尚可接受。 除了虛誇成本外，許多項目還會利用中國 投資者的心理，虛誇項目會有來自項目方 自身的資金和銀行貸款。中國投資者往往認 為有政府投資和銀行貸款的項目相對安全、 有保障，許多項目業主便利用中國投資者的 這一心理，宣稱自己的項目有來自政府的投 資。例如芝加哥會議中心，項目方宣稱EB ﹣5投資額近占項目總投資不到25％，而事 實上卻幾乎全部都是投資人資金。 胡律師指出，投資者選擇項目時不妨留意 在資金上項目方是否兌現了自己的宣傳。 如果項目方能夠出示自己投資的證據，或者 項目方雖然沒有現金，但通過實物出資的方 式投資，投資者可以信任這種項目。胡律師 特別指出，如果某一項目承認項目較大部分 資金來自EB﹣5投資，只要專案確實好，投 資者也可信任它。 因為EB﹣5項目本來就 是要拿投資者的資金，如果項目方承認這一 點，反倒顯得比較老實。 投資者需要謹慎應對有大筆銀行貸款的項 目。這樣的項目未必安全，而且如果項目有 銀行貸款，那麼銀行貸款會取得第一順位， 日後如果項目資金出現問題，投資者或陷入 錢卡兩空的窘境。
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EB-5 移民專刊
worldjournal.com 2014年9月27日 星期六
SATURDAY,SEPTEMBER 27,2014
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★EB-5項目若真的能順利實行，對當地的經濟是有 正面幫助的。(本報檔案照)
EB-5投資移民 對美國政府的
王凱文律師指出，把EB-5形容成「將美國 身分賣給中國富豪」的論點太過偏頗，並表 示支持此言論的人將「有錢人」與「得到綠 卡」兩者之間畫上等號，卻忘了EB-5投資移 民最重要的條件之一就是要為美國創造10個 至少兩年以上的永久工作職位。 要真正符合EB-5投資移民的申請資格其實 並非表面上那般容易。以創造就業這項條件 來說，一個項目既要為每個投資人聘請10個 合法打工者從而實現他們移民美國的願望， 又要追求利潤從而如期償還投資人的本金或 者股東分紅，這本身就是一件非常不容易實 現的事情。原因很簡單，如果項目追求利 潤，就要控制成本，這當然包括人工成本， 比如，如果一個專案只需要5個人工作的 話，當然就不需要請10個人，但是如果沒有 請10個合法打工者做工，當然就無法實現移 民美國的願望；但是，如果為了移民美國而 請了本身不需要的人，那麼就增加了成本， 削減了利潤。所以，僅從字面意義本身來 看，就足以看出美國投資移民的不容易。
對美國經濟帶來正面影響 王凱文律師表示，美國向來將就業率做為 經濟指標的風向球，而EB-5投資移民對於 創造美國就業人口有正面的幫助跟影響。其 實，這些透過投資移民的申請人是拿自己的 資金來投資美國的企業，並非中國或海外其 他地區的公司。王凱文律師強調，也因為是 投資美國的企業，就表示必須向美國政府納 稅。如此說來，EB-5投資移民政策不僅讓 企業獲得資金、人民有工作、政府有稅收、 投資者可獲綠卡，最終促進美國的經濟，等 於營造五方皆贏的結果，因此只是將此政策 形容成「讓富人拿綠卡」的管道，實在過於 片面。 同時也是紐約市不動產區域中心發起人 之一的王凱文律師說，美國投資移民簽證 EB-5是個偉大的創意，也建議政府將之作
★每一個EB-5投資項 目，其實最後的目的都 是希望造成雙贏或多贏 的局面。(本報檔案照)
為永久化的移民政策。
建議政府適時放鬆EB-5規定 以一名執業律師者的角度來說，王凱文認 為，目前的EB-5投資移民簽證對申請者來 說，最大的困難點就是「資金來源的合法 化」，美國政府有此要求目的是為了防堵海 外洗錢的弊端，但以現況的規定與要求已近 趨於嚴苛的狀態。他舉例，有些投資人為了 籌措資金而變賣房產，若依目前規定，美國 政府會要求申請人提出當年購買此房產的資 金來源，但有些房產在七、八年前，甚至10 多年前購買，可能有些資料早已遺失，屋主 若無法詳細一一提供所有文件，就有可能會 因無法證明資金來源的合法性而遭美國政府 否決EB-5投資移民的申請資格。 另一方面，在進行資金匯款來美時，申請 人也面臨另一項挑戰。因為中國政府規定每 人每年的海外匯款金額不得超過5萬美金， 而申請EB-5投資移民的投資額卻是50萬美 金，為了讓匯款能順利且及時完成，往往要 動用至少10個人來處理這件事。王凱文律師 建議，在一切程序皆合法的框架下，政府應 適時放鬆規定以減輕投資者的壓力。 面對部分人抨擊EB-5投資移民簽證是專 美富人的移民政策，王凱文律師認為，相較 於邊境偷渡者，EB-5投資移民申請者不但 是透過合法移民途徑，並且是對美國經濟帶 來正面且實質上有幫助的移民方式。這些申 請人除了50萬元的投資費用之外，來美後 置產、購物等各方面的後續消費更是源源不 斷，且對美國經濟帶來實際貢獻的。
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紐約市不動產區域中心總顧問王凱文律師 介紹，投資移民屬於職業移民第五優先，是 指美國移民法中針對海外投資移民者所設立 的移民簽證類別。此類別是目前所有移民類 別中，申請核准時間最短、資格條件限制最 少的一條便捷管道。投資移民主要分成兩大 部分，第一部分是I-526申請和臨時綠卡申請 部分，第二個部分是I-829申請即正式綠卡申 請部分。I-526申請中，移民局主要審查投資 人資金來源的合法性，以及項目商業計畫的 合理性和創造就業的可行性，I-829申請中， 移民局主要核實項目是否按計劃創造了足夠 的就業。
EB-5≠有錢人得綠卡
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每到選舉時刻，美國移民政策總是成 為候選人爭論的話題之一。而申請者多 以中國人為主的EB-5投資移民近日被美 國國會眾議員捲入發燒戰火，更遭「用 金錢玩弄美國移民系統」、「將美國身 分賣給中國富豪賺錢」等強烈字眼抨 擊，引來各方支持與反對聲浪，無疑成 為眾多全球華人們所關心的議題。
文：傅家槿
值得一提的是， 有些項目主要以直 接就業來計算創造的 就業的人數，在向移民 局遞交I-829申請時，直接遞 交實際雇傭的工作人員的工資單和報稅表， 可以清楚地證明創造的就業人數。而很多項 目創造的直接就業數量不夠，過於依賴於間 接就業。移民局在審理正式綠卡的申請時， 可能會質疑通過數學模型和分析得出的間接 創造的就業機會，進而影響到投資人獲得 正式綠卡。根據2008年至2013年移民局審 理I-829的資料顯示，就業問題占到了整個 I-829申請被拒絕原因的40%以上。
增
貢獻
★王凱文律師認為EB-5投 資移民對美國經濟帶來正 面貢獻。(傅家槿攝)
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成功 和失敗
投資移民的
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EB-5 移民專刊
案例
整理：傅家槿
文：王凱文律師
美國EB-5投資移 民被喻為「移民 快車道」
正在考慮投資移民的朋友可以參考以下幾個方面，從成功和 失敗的案例中吸取經驗。
選擇區域中心的專案還是個人投資項目 區域中心的專案和個人投資項目最主要的三點區別是：首 先，區域中心的專案不需要投資人親自參與投資專案的運營， 而是由專案公司來負責運營；而個人投資項目，必須由投資人 參與到項目當中的經營中去。其次，區域中心的專案可以把間 接或者延伸所產生的就業人數也計算到完成就業的人數當中 去，從而大大減輕了創造就業的難度；而個人投資項目只能計 算直接創造的就業人數。再次，投資到區域中心專案的投資人 都更願意選擇50萬美金的項目，而個人投資項目的投資人為 了公司的經營能夠成功，往往選擇放棄在高失業率地區投資， 而將企業開在經濟發達的地區，這樣，投資額自然就上升到了 100萬美金。 區域中心專案和個人專案可謂是各有利弊。每位投資人應該 根據自己的具體情況，選擇適合自己的方式。舉一個實際的例 子來說明。有一位來自中國大陸的企業家，在大陸成功經營了 多家公司，這些公司現在都發展的很好。他在大陸有幾十年的 人脈關係，行業經驗和公司經營經驗。他之前與美國並沒有業 務往來，只來過美國兩次，都是短暫的考察和旅行，他本人也 不說英語。他希望移民美國是為了讓子女有機會享受更好的教 育和成長環境。而他本人更希望將事業的中心放在國內。但是 和很多投資人一樣，他覺得自己在國內有成功的經驗，不放心 把錢交給別人管理，認為自己來管理最放心。 我們認為這位投資人的想法非常危險。雖然他在大陸有幾十 年成功經營公司的經驗，但是他缺乏對美國市場、交易規則和
worldjournal.com 2014年9月27日 星期六
文化的瞭解，獨立經營和管理公司的成功率並不高。同時， 他在國內的公司和產業處於上升和發展期，他需要長時間留 在國內，並花費大量的時間和精力管理生意，在這樣的情況 下，他只能委託太太長期留在美國打理生意，這使在美國經 營一個新設的企業也變成了非常困難或不可完成的任務。而 且這位投資人希望通過50萬美金的投資就成功經營企業並拿 到綠卡的想法並不切合實際，在企業運營之後可能需要更多 的後續資金做保障。 所以，高達95%的投資人因為沒有時間親自參與項目，並 且個人投資專案需要消耗大量的投資成本，而選擇了區域中 心的專案。
選擇區域中心的專案要確定選擇的是 投資50萬美金而不是投資100萬美金的專案 如果可以投資50 萬美金就可以完成移民美國的願望，沒有 人願意投資100萬美金。但是，不是區域中心的專案都符合50 萬美金投資的要求，區域中心專案本身帶來的優勢只是計算 直接就業以外還可以計算間接或者延伸的就業。只有投資到 高失業率的區域，即所投資區域的失業率是全美平均失業率 的150%，才只需要50萬美金。 要特別注意的是，某個地區的失業率可能發生變化，所以 高失業率的區域本身也存在變數。所以，投資人在選擇區域 中心的專案時，務必要確定投資額是50萬美金。舉個例子。 一位投資人在投資到某區域中心的房地產專案之前，項目方 為了證明該項目是50萬美金的投資專案，向他出示了專案 處於高失業率區域內的證明。這位投資人就放心的投資了50 萬美金。但是令這位投資人沒有想到的是，他投資一年多之 後，項目方通知他，該項目的投資額增加到了每位投資人100 萬美金。如果不追加投資，原來的50萬美金就打了水漂，如 果追加投資，投資款一下子翻了一倍，一時間他要籌集另外 的50萬美金，還要證明新的資金的合法來源，實在不是容易 的事。 投資人在選擇專案時要注意，投資移民項目在募集投資人
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之後，要可以儘快開工或者投入運營，這樣才可以鎖定項目 的投資款的數額。
項目能夠創造充足的就業人數， 確保投資人獲得正式綠卡 EB-5投資移民項目首先是一個移民項目，其次才是投資項 目。美國政府設立EB-5投資移民的主旨就是解決就業問題， 降低失業率。在持有臨時綠卡的兩年中，投資人要證明通過 在美國投資的商業項目，已經為美國創造至少10個就業機 會，或者在將來的合理期限內能產生足夠的就業機會。這就 是臨時綠卡轉換成正式綠卡的核心要求。因此，投資人在選 擇專案時就需要選擇一個勞動密集型的產業，並且專案創造 就業的模式清晰、合理、易於理解，這樣才能確保項目所有 的EB-5投資人獲得美國的正式綠卡。 舉一個例子，某大型房地產項目要招募150名EB-5投資人， 每位投資人投資50萬美金，整個項目共需募集7500萬美金。 李先生很看好房地產業，認為投資房地產項目安全性較好， 大型房地產項目的保障性更是好，而且李先生在尋找項目的 時候，這個項目剛剛開始招募投資人，李先生認為成為早期 的投資人也會更安全，因此，李先生投資了這個項目。李先 生在遞交申請之後約一年拿到了臨時綠卡，一年多之後，他 的正式綠卡的申請被移民局拒絕了。究其原因，一、該項目 花費了一年多的時間才召集齊所有的投資人。二、專案的各 種審批檔也花費了很長時間。李先生的資金到位後，項目方 還在忙於募集投資人，李先生的臨時綠卡拿到半年多之後， 專案方才開始準備動工。而建築項目的審批也因為各種原因 耽擱了，沒有按時開工，所以在規定的時間內，李先生的投 資款沒有創造足夠的就業。 更嚴重的是，如果專案不能按照移民法的要求創造足夠多 的就業，專案可能會面臨下馬的風險，區域中心也會面臨被 撤銷。 因此投資人本身不僅要事先做功課，選擇有經驗的律師來 處理才能助您降低投資風險。
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EB-5 移民專刊
EB-5投資移民 Q. Q 對投資人而言，選擇經濟特區的投資 移民方案和其他地區的一般性EB-5投資移 民方案有何不同？ A 最主要的不同，經濟特區的投資金額 A. 可以從100萬美元降低到50萬美元。如果 投資事業有移民局指定的區域中心發起， 投資人選擇經濟特區的投資方案可不必在 其投資事業中自行僱傭十名員工，而可享 有區域中心允許的間接工作機會計算方式 滿足就業要求。在推動地方經濟繁榮可以 用拉動了整體經濟增長來計算創造就業。 舉例來說，雖然你的投資事業未僱用公車 司機，但因地方經濟繁榮後，公車車次增 加，公車司機的工作機會因而增加，此整 體經濟的就業成長均可視為投資事業創造 的工作機會。 I-526申請表提交後13個月審批。 I-526 獲批後如果沒有排期就可以馬上提交移民 申請，到廣州領事館面試需等待約6個月。 面試通過後，登陸美國即可獲得「有條 件」綠卡。
Q. Q 一旦拿到有條件綠卡，我何時可以申 請無條件綠卡？ A 有條件綠卡從登陸之日或身份轉換批 A. 准日起計算，兩年後到期。你可以在到期 日前90天提交I-829申請表。律師會提供投 資事業的商業經營和你投資的相關證明文 件，同時負責證明所有創造的就業機會。 一旦I-829申請表提交給美國移民局，申請 的收據就可以把你的有條件綠卡有效期延 長一年。再次入境時請務必隨身攜帶你的 I-829收據和有條件綠卡。
Q Q 誰可以獲得永久居留權（「綠
卡」）？ A. A 你本人（即投資人）、你的配偶，以 及所有在遞交移民申請表時未滿21周歲的 未婚子女有權獲得綠卡。領養的子女也可 算作家庭成員。（有一定的領養時間和年 齡要求）。
Q 赴美後，是否一定要居住在投資地點 Q. （項目所在地）？ A 並不需要，投資移民對投資人並無居 A. 住地上的限制。投資人可選擇美國的任一 城市居住。
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問
&
答
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「
文：李漢君律師 整理：傅家槿
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」
Q 轉款的流程是怎麼樣的？ Q. A 一般情況下需要投資者在境外開一個 A. 個人美元帳戶，投資款及基金發行費從國 內經幾筆匯入境外的個人帳戶。通常轉款 操作模式可以有11人親朋或第3方協助轉 款；第3方的銀行帳號一定是個人的，不 能是公司的帳戶，否則有洗錢嫌疑。 Q. Q 客戶申請美國投資移民期間本人是否 可以辦理商務考察簽證，孩子是否可以申 請學生簽證？ A. A 可以同時申請。移民官如果需要問是 否在申請其他類型的簽證就實話實說，沒 有影響；如果沒問，不必主動去說。
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EB-5簽證的持 有人從哪來？
中國
Q 孩子不滿21周歲，如果父母不想辦 Q. 理，孩子能不能單獨申請辦理美國投資移 民? A 可以。通常情況下，不滿21周歲 A. 的孩子可以隨同父母一起移民。如果父 母不想辦理，在美國因為18歲就已成 年，所以孩子只要滿18週歲就可以單獨 自己申請辦理。
南韓
英國
台灣
★自2010年起取得EB-5簽證的中國人 如火箭般的上升。(取自財富雜誌)
Q 父母或者其他親屬贈與的資金能 Q. 否用於EB-5投資？ A. A 可以，但必須證明贈與人如果合 法取得贈與的資金。
Q 客戶如果申請投資移民，是否會 Q. 對已經在美國留學的子女有不利影響？ A 沒有影響。父母的申請不會影響 A. 孩子的身份。
Q. Q 房產抵押，不抵押給銀行，可以 抵押給私人朋友或協力廠商機構嗎？ A. A 可以，但是移民官在審理此類申 請時會要求提供更多的文件。除了銀 行，小額貸款公司，抵押給典當行也 是可以的。
Q. Q 規定投資者的資產必須「合法取 得」，如何理解？ A. A 根據美國移民局的規定，投資者 必須證明其投資的金額有合法的途徑取 得。一般要求投資者證明如經營公司、 工資、投資、財產出售、繼承、贈與、 博彩、借貸或者其他合法的方式取得。 如果是贈與，還需要提供贈與人的合法 來源。
Q 什麼是「監管」帳戶，投資者何 Q. 時需要將資金轉入該帳戶？ A. A 監管銀行帳戶是項目和監管方簽 的帳戶。一般監管方為銀行，但也有 專做監管的公司。監管可以保護投資 者的利益。在沒有滿足監管條件前， 你的投資款不會被動用。另外，監管 方會收取一定的費用。
Q Q. 房產作為投資款如何界定？ A. A 移民局需要提供原來買房的資金
來源，還有賣房或抵押房子的相關證 明。
Q 客戶獲得簽證登陸後要不要在美國等 Q. 綠卡？ A. A 不需要，首次登陸後，申請人可以提 供一個指定的美國地址，綠卡辦好後移民 局會寄給申請人指定的地址。 Q 如果我在美國的居住時間沒有滿足 Q. 移民局的要求，是否會對我的家人產生影 響？ A. A 臨時綠卡(亦稱「條件綠卡」)期間， 主申請人如果沒有換成永久綠卡，其它家 屬也拿不到永久綠卡。條件解除後，全家 人各自綠卡獨立，彼此不受影響。如果你 確實需要離開美國超過一年，那麼，你需 在離境前向移民局申請「回美證」，回美 證有效期為兩年，出境後，在回美證有效 期內返美即可。 如果離境超過一年而且沒 有辦理回美證，移民局將有可能會撤銷綠 卡。如多次離境時間超過半年，入境時， 建議帶上與美國有密切關係的文件，證明 自己有在美國永久居住的傾向：如在美國 有房產、公司、駕照、稅單、銀行帳戶、 配偶或/和孩子在美國居住、就讀等證明。 Q 客戶獲得簽證赴美後，是否需要等一 Q. 段時間才能享受教育方面的國民待遇？ A. A 公立中小學不需要任何等待期。一 般州立大學學費需要在該州住滿一年後才 可以降低(本州學生的優待)，加州要住兩 年。
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EB-5 移民專刊 ★B-5的話題最近正發燒中，律師們在世界日舉辦的座談中， 針對有關問題作解答。(梁起華攝)
worldjournal.com 2014年9月27日 星期六
再多想一著，不禁讓人懷疑，美國政府此舉是否與財富雜誌 的這篇文章有前後寒蟬效應關係，想藉此來稍微冷卻一下以 中國投資人為主的EB-5投資移民綠卡熱潮……… 該文章洋洋灑灑地，以近七千字圖表照片，用一個在芝加哥 的EB-5案例為背景，來探討目前美國實行投資移民多年來， 在精神、道德與實際效益各方面討論其缺失與亂象。尤其文 章中還批露了負責集資的印度裔業者不實的背景，其中的資 金卻大部分來自中國。
有錢就可搞定EB-5?
EB-5
文章一開頭，兩位撰文的記者是以這幾句話來作開場的： 「不論你是訓練有素的高科技人員，還是最基層可憐的一 般勞工，要成為美國公民是越來越難了；但是若擁有50萬 美金來開通…..，就不是這麼回事了，但這只是問題的開 始………..」這簡單的幾句話，把美國於1990年為了吸收 世界各國菁英，讓美國更優秀、更多才而開立的移民法案 (Immigration Act)精神徹底羞辱了一番，該前言的意思說穿 了，就是現今美國的移民法案，尤其是在EB-5綠卡方面，就 是有錢就搞定一切，沒錢？免談，哪管你是白領還是藍領！
投資移民的
負面消息 及 缺失探討
SATURDAY,SEPTEMBER 27,2014
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開工典禮上，高級香檳、點心與商界政界的喝采鼓勵下， 人們似乎對於背後的不確定、未知的參數與投資者背景完 全不知，或可以說不在乎，如同前幾段所述：「有錢進來 就好」！ 但實情是這對大老闆-印度裔父子，根本不是專業投資管 理人，父親的背景是一個小藥劑師，在芝加哥市南邊的貧 民區擁有一個小小的藥房，多年前因為違反藥劑管理法， 以重罪遭定罪……但在開工典禮上，他們所陳述自己擁有 的15年投資管理經驗，根本是假的！在場的來賓對這些實 情或許知也或許不知，不過對他們來說那也不是重點，只 要有資金進來，當地人有工作機會、興建的建案有機會將 城市再更新、常久以來萎靡不振的經濟得以拉升，不會有 太多人想要去煩惱這些資金的來源，或融資者的背景。
反對EB-5聲浪崛起 該文的作者在這一篇長達數頁的探討文章中，點出了他 們的中心思想，他們並非一味反對投資移民，只是比照著 這幾年來，由於美國政府對於移民政策在兩黨角立鬥爭 下，造成顧此失彼的尷尬情況，無數在邊境因為非法入境 的非法移民和無辜孩童，無法進入夢想國度；或是一大堆 高科技人才，潛在性的對美國整體發展有幫助，卻因為運 氣不佳、景氣不好，這種有「夢」或有「才」的兩種人， 都無法進入這個國度。反倒是另外一批有「財」的人士， 只要有個50萬至100萬美金，就可以買個身分、輕鬆進入美 國，這不但已違反了當時的移民法案的精神，更甚至可說 是美國精神的癱瘓，文章中作者套了德州國會眾議員布萊 恩(John Bryant)在國會上痛批的說法，「難道我們不要自 尊了嗎？」「我們有那們窮到要這麼搞嗎？」 其實該篇文章在美國主流社會中之所以造成反應，倒不 是一昧的反投資移民，畢竟投資移民可以帶來資金與工作 機會，在一些失業率高的地區，能有至少50萬美金的投注 和10個以上的全職工作機會，其出發點其實是好的，只不 過這中間有許多的漏洞，被投機的融資商與中間人看到， 從中投機取巧的達到「投資」和「移民」兩件事。要注意 是「投資移民」，而不是「投資」和「移民」！
執業律師持不同意見 文：梁起華 正當美國務院移民簽證控制和報告部主任奧本海姆（Charles W Oppenheim），今年8月24日表示，投資移民（EB-5移 民）簽證在2014剩餘財年，對中國出生的申請人「已額滿」 （unavailable）後，許多類似「美國投資移民對中國人暫停」的 謠言不絕於耳，讓民眾擔心甚至恐慌。無獨有偶地，剛好在此新 聞出來的一個月之前，美國最具權威之一的財富雜誌(Fortunate Magazine)，發表了一篇以「The dark, disturbing world of the visa-for-sale program」(譯：可以販賣美國VISA的黑暗混 亂世界)為題的文章，來探討現今美國EB-5投資移民綠卡背後的 亂象，與當時美國政府發起此法條的精神相背馳！ 每年有條件式發放 EB-5簽證人數
★投資移民過去兩年所簽發出 的VISA已經漸漸逼近每年一 萬名額的關卡。(美國國土安 全局數字資料)
投資者所跟隨來 的家眷人數
投資者本人
★EB-5投資案對於區域中心當地的官員與欲振興商業 人士，當然是個好消息。(本報檔案照)
故事的背景是2012年，在芝加哥市區有一個新EB-5項目舉 行工程開工儀式，主要集資者兼老闆是一對印度裔父子，在 吸收來自中國約300位投資客所帶來的1億4700萬元的資金， 動土儀式上，邀請了包含當地的多個工會代表，當地的地產 界山頭，與民選官員、州參議員諸位來賓，對於這個即將開 始興建的三棟分別達14、17、19層樓高的高級豪華旅館做致 賀與期許。 蓋好的旅館從一開始興建，到完工將帶來多少的工作機 會，未來還將創造許多的經濟成長數字與無限的繁榮，在這
對於這篇文章所造成的效應與所批露的一些內容，在紐 約地區執業的幾位華人律師卻有些不同的看法。中華律師 樓的王雪潔律師就指出，EB-5投資移民其實是有其風險存 在的，並不是錢砸下去了就沒事了，這些想要投資並且換 取綠卡的投資者，也要背負著可能資金到最後一無所獲的 情況，她看過此篇文章，對於該文所描述的狀況認為只是 很極少部分的情況，王雪潔說其實該文出來後，也有持與 該文反對意見的律師撰文抗議。 老牌移民律師談天行在一活動上也提出看法，他說其實 投資移民在美國大多都是安全且OK的，但任何投資都有 風險，不可能穩賺不賠的，投資人要如何確認資金來源是 否合法？投資項目是否單純？整個外國投注資金的比例占 總金額的比例是多少？投資人自己或委託的律師要勤作功 課。 談天行也說，其實投資項目的大小也有關係，大項目獲 得綠卡和審批成功機率高，但是50萬或100萬投資金在龐 大項目中，顯得微不足道；小項目投資人的資金比例高， 發言權可能就大些。移民律師耿婷也同意此看法，她表示 大的區域中心計畫批准成功率較高，但是她提醒，許多負 責集資融資的商人喜歡宣傳有政府背書或是政府的資金 入股，如上述的文章案例就是個例子，其實到最後都是假 的，讀者投資人要當心。
EB-5投資移民專刊
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成功實踐 美國夢
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投資移民專刊 提 要
★EB-5歷史淵源與展望 ★EB-5申請排期解說 ★EB-5缺失探討 ★EB-5存在之風險 ★EB-5投資項目選擇 ★EB-5之問與答 ★EB-5報稅須知 ★EB-5對美國經濟的貢獻 ★EB-5成功與失敗案例
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申請公民入籍 達成美國夢！ 紐大公關 CM167170-1
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EB-5 移民專刊
worldjournal.com 2014年9月27日 星期六
SATURDAY,SEPTEMBER 27,2014
投資移民 如何報
I8
稅
資料來源：註冊會計師張國榮 整理：林敏儀 雖然自備50萬美金就有可能實現美國夢，但背後的中美稅務問題，才是頭痛的開始。(本報檔案照)
眾所周知，如果選擇在美國生活，報稅的重要性是不容忽視 的。應該做好充分的報稅前期準備，全面地收集自己的收入與 支出資料，並把自己的基本資訊(例如地址、生日、工卡號碼 等)一併帶給會計師。會計師建議應該從收入及支出這兩方考 慮。
收入方面 1. 只要您在美國的公司工作，不論它是自己的公司還是他人 的公司，都應該向您發放W-2表格，如果是外國雇主，您需要 準備當地的收入證明與完稅證明。 2. 有美國公司或金融機構發放的股息或者利息，您都應該 收到1099-DIV或者1099-INT表格。如果是外國公司的股息/利 息，請您提供當地的股息證明、存摺或者銀行帳單的影本 3. 出售股票的利潤，美國的券商會給您一份1099-B表。外 國公司的利潤，可以提供當地的交易紀錄。 4. 對於營業所得，營業收入應該有1099-MISC或銀行帳單等 作為證明。 5. 出租房屋所得，應提供出租協議書影本。如年度中發生費 用，應有支出發票作為證明。 6. 其他所得，提供相關的收入證明。
支出方面 1. 如有貸款買房，可提供1098表格。向外國金融機構交納的 利息，可以提供相應的報表。 2. 醫療費用。指醫療保險沒有覆蓋的符合資格的醫療費用。 另外，由自己支付的眼鏡、處方藥，或者是行動器具(例如輪 椅，拐杖)的費用。 3. 向符合資格的慈善機構的捐贈，慈善機構應該向您出具證 明。另外，所有超過$250的單項捐贈，都應該逐一列出。 4. 為子女支付的大學費用（這裡僅只符合資格的美國大 學），學校應提供1098-T表。
除此之外，還應該考慮如下情況： 1. 自己本人的海外金融帳戶餘額是否達到國稅局的申報標 準。 2. 子女是否列為撫養人，一同申報。
3. 是否有大額財產被盜的情況。 4. 是否是美國以外大公司的股東。 以上便是我們建議您第一年度申報所需要準備的材料。您在 第一年的申報中，還應該詳細地與會計師溝通。 註冊會計師張國榮表示，很多計畫投資移民的人在中國擁有 自己的公司。按照美國稅法的要求，綠卡持有者必須披露其在 海外持有的公司股份。同時必須申報其海外擁有的金融帳戶， 包括銀行帳戶、投資帳戶、人壽保險帳戶以及自己控制的公司 的銀行帳戶。 很多人取得臨時綠卡之後才發現自己需要申報公司和帳戶。 但是因為各種原因，他們不願意申報。如果不申報，就產生違 法行為，有潛在的風險。如果被國稅局發現漏報一個公司或者 一個帳戶，會被課以至少1萬元的罰款，甚至追究刑事責任。 取得臨時綠卡之後，如果新移民出售國內的房產，就會發現 自己就售房的利潤在美國繳納20%的稅款。如果在移民之前就 做稅務安排，可以提前將房產出售，或者過戶給家人，就可以 避免出一大筆冤枉錢了。 不申報人的常見心態是，「美國國稅局怎麼可以查到我在中 國有公司股份呢？」事實上，隨著資訊技術的發展，國稅局的 偵查能力也在不斷的提高。例如，臨時綠卡的持有人都會從自 己投資的地區中心收到國稅局表格K-1，或者其他類似的報稅 證明，國稅局應該很容易判斷一個報稅人是一個新的投資移 民，從而對其進行重點調查。從會計師看來，一個臨時綠卡的 持有人如果沒有披露任何海外公司股份和海外帳戶，本身就是 一個值得調查的對象。 在取得臨時綠卡之前，投資人常常以商務簽證來美國考察。 如果某一年度在美國停留時間超過了183天，那麼按照美國稅 法，投資人就變成了美國稅法意義上的居民，要和普通美國公 民一樣納稅。經常來美國的商務出差的人應該記錄自己在美天 數，從而規避美國稅法的管轄。 需要注意的是，183天測試是以三年為測試範圍的。即當年 在美天數，加上去年在美天數的三分之一，再加上前年在美天 數的六分之一。 取得臨時綠卡後的當年，新移民就要按照美國稅法來報稅
了。稅法規定，如果12月31日取得了綠卡，那麼當年一整年 該新移民都是美國稅法居民。例如，李小姐2010年11月1日入 境，取得臨時綠卡，她的全年來源於中國的收入是36萬5000 美元。因為2010年取得的綠卡，她的全部中國收入都要在美國 申報納稅。同時，因為李小姐的收入在中國也要交所得稅。為 了避免雙重徵稅，美國稅法允許李小姐在中國交的所得稅的一 部分用來沖減其在美國應該繳納的所得稅。這稱為外國所得稅 抵免。 同時，美國稅法規定，美國居民如果在海外連續工作一年以 上，就有可能享受9萬美元的免稅額。這個免稅額只適用於工 作收入或者經商所得，不適用於投資收入，即股票投資、利息 和買賣房屋的所得等。前例中李小姐如果能夠推遲抵美的時間 至12月，就有可能享受這個9萬美元的免稅額。 向移民局時遞交的財產申報文件，一定要留底，以便將來供 會計師參考，知道哪些財產已經向移民局申報。雖然移民局和 國稅局目前不相互分享資訊，但無人保證將來永遠如此。會計 師們建議在選擇投資移民之前，應該對美國稅法進行基本的瞭 解，評估移民後美國稅法對自己的影響。
每一筆投資資金與背後的所代表的稅務問題，不得不小心注意。 (梁起華翻攝)
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