16. Ektepakt og testament

EKTEPAKT OG TESTAMENT

Utgangspunktet

Et risikoelement for mange familier er at man ikke klarer å holde verdiene samlet, og man ender opp som flere små aktører fremfor en stor aktør. Dette kan typisk være tilfellet når familien vokser, og barn og barnebarn gifter og skiller seg.

For å bidra til å holde verdiene samlet kan man vurdere å treffe enkelte arve- og familierettslige tiltak.

Aktuelle virkemidler kan være:

Ektepakter som innfører særeie

Bruk av testamente

Her er det ikke noe «rett eller galt», men det er viktig at man gjør vurderingene og treffer bevisste valg. Både med hensyn til ektepakter og testamenter er det viktig å få alle formalia riktig, og vi anbefaler derfor å benytte eksperter til dette arbeidet.

Særlig om ektepakter som innfører særeie

Ektepakter som innfører særeie vil være naturlige når det er snakk om tidligere opptjente familiemidler.

Særlig om umyndige barn og Fylkesmannens forvaltning

Overformynderiet har tidligere hatt rollen med å forhindre at foreldre «tar» av pengene til barna, eller på annen måte skusler bort deres verdier. Fra 1. juli 2013 tok Fylkesmannen over ansvaret fra Overformynderiet.

Dersom barnets verdier overstiger 2G kan Fylkesmannen bli involvert i forvaltningen av midlene. I utgangspunktet skjer dette ved at Fylkesmannen gir henvisning til banker hvor barnets verdier skal plasseres. Dette kan man unngå ved å gi verdiene sammen med et gavebrev hvor man spesifiserer at disse verdiene ikke skal forvaltes av Fylkesmannen. Dette kan også spesifiseres i et testament dersom det er snakk om at barnet skal arve verdier. Det er viktig at Fylkesmannen gjøres kjent med slik regulering.

Særlig om umyndige barn og vergens rettigheter

Dersom man har umyndige barn og ikke lenger er, eller kanskje aldri har vært, gift med barnets andre forelder, er det også verdt å vurdere situasjonen ved egen død.

Har man ikke gjort andre disposisjoner vil det umyndige barnets arv bli forvaltet av vergen (ofte gjenlevende forelder) og Fylkesmannen (se over).

Eksempel:

Mann A har bygget opp betydelige verdier gjennom ulike investeringer. Han har et umyndig barn med en tidligere samboer og de har delt omsorg. Mann A ønsker å unngå en situasjon hvor tidligere samboer, som verge for det umyndige barnet, eller Fylkesmannen får noen bestemmelsesrett over verdiene dersom Mann A dør før barnet er myndig. Han oppretter derfor et testamente hvor det fastsettes hvem som skal ha ansvaret for forvaltningen av midlene dersom Mann A dør før barnet er myndig og hvor rammene for forvaltningen settes opp.

Mange ønsker å gi andre forvaltningsansvaret, for eksempel andre familiemedlemmer eller en betrodd tredjemann, og dette kan man gjøre i et testament. Man kan også i dette testamentet legge føringer på forvaltningen (og disse trenger ikke opphøre når barnet blir myndig).

Testamentet kan også gi bestemmelser om at de arvede verdiene skal utgjøre barnets særeie dersom barnet senere inngår ekteskap.

Key take aways

Gjør dine individuelle vurderinger og treff bevisste valg

Sørg for å få formalitetene i orden – det er overraskende mange saker om testamenter som havner i domstolene