Advisers財務顧問雜誌363期《2019年07月號》導讀

Advisers

可大，可久，可敬

社 的

Column

人

生像是一條不斷延伸的道路，總會

能體會到，保險業絕對是一個「可久」經

遇見分岔，也使得我們必須不斷做

營的產業。

出選擇，也總是不免產生迷惘。在此，與

最後是「

各位分享一個面對選擇時的思考邏輯──

擇時，能否挺起胸膛，自豪地昭告天下？

可大、可久、可敬，如果一個方案能符合

又或者是凡事低調，唯恐被他人發現自己

以上這3點，那麼無疑這是一個值得你選

的存在？我相信大家都願意選擇前者。

擇的方案。

從業人員作為一名傳播保險大愛的使

」。當我們做出一個選

」。面對選擇時，我們不

者，為客戶提供的是一個完善的人生風險

能只看當下，而是要為更遠的未來做打

規避方案，為客戶把風險與需求設想在

算，預見未來能夠達到的成就。如果從一

前，給予客戶與其家庭一個安穩無虞的生

開始就沒想過要將規模與成就做大，那麼

活，這難道不可稱為一個可敬的事業？

隨著事業成就的自然增長，先前給自己設

在判斷一件事情是否「可大、可久、

下的框架反而會自我侷限，不進則退。

可敬」時，我們需要讓自己冷靜下來，雖

就好比，當一個從業人員踏入保險

然說心有多大，事業就有多大，但怕的是

業，若是心裡只想著賺錢養家，那麼即使

這份判斷源自於一時的衝動，我們需要時

公司晉升管道再明確，也很難做大，因為

時進行合理的推斷，才能看清楚這份未來

他從一開始就沒有登峰造極的想法。反

是否值得投資。

之，如果從一開始就有遠大的目標，便不

與此同時，「可大、可久、可敬」也

會為了一點小成就而沾沾自喜，而是激勵

適用於徵才，當面對一位新人時，從這個

自我持續向上挑戰。

人的格局、能力與氣度，我們就可以知道

這個人是否值得錄用，是否能夠在這個行

說「

說「

」。一件事情是否具備可

持續性，是十分值得考慮的要素，好比在

業做大、做久、做得可敬。

決定踏入某個產業前，是否應該先考慮一

我很榮幸，從三十六年前創辦保險行

下，該行業究竟是能夠讓你永續經營，又

銷集團開始，做的事、招的人，都符合

或者是僅幾年的曇花一現？

「可大，可久，可敬」的要求，這也是保

於各位而言，不管是專注於行銷，抑

險行銷集團未來將成為百年基業的根基之

或是組織管理，又或者在雙支柱上都有亮

一。祝福各位，未來做出每一個選擇時，

眼的成績，只要足夠用心與努力，並持續

都能夠做出可發展，可持久，更令自己驕

體現保險的珍貴價值與意義，從業人員將

傲，令他人尊敬的決定，與君共勉。

2 ▍Advisers財務顧問◎第363期

Advisers Column

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4 ▍Advisers財務顧問◎第363期

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363 COPYRIGHT

發行所／保險行銷雜誌社 集團創辦人／梁天龍、何飛鵬 集團發行人暨總編輯／何飛鵬 集團董事長暨社長／梁天龍 副社長／黃俊文 董事長特助／梁家和、梁涵英

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保險行銷（馬）有限公司 顧問／楊發勵 總經理／黃美菁 副總經理／鄭雪娜

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電話／852-81245108 東南亞（吉隆坡） 電話／03-77846062 傳真／03-77856813 輸出製版／富喬文化事業 印刷／科樂印刷事業股份有限公司 零售／NT$220 訂閱／一年（12期）NT$2,200 二年（24期）NT$4,000 國內掛號／一年另加NT$250、二年另加NT$500 歐美非航空／一年（12期）NT$4,000 亞洲及大洋洲航空／一年（12期）NT$3,800 港澳航空／一年（12期）NT$3,300／港幣HK$850 大陸航空／一年（12期）人民幣￥1,072

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．台北公開班（週五上課） 報名截止 2019 10/01

開班日期 上課日期 2019 10/18、10/25、11/01、11/08、11/15、11/22、11/29、12/06、12/13 10/18 預計考試日期：2019/12/20

務專 02 2 92 分機 608 張斐然經理 分機 609 蕭豪珈經理 分機 604 許曉婷經理 分機 602 陳宗文主任

363 CONTENTS

Column

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根據主計處統計，20∼29歲的年輕人有300萬人， 差不多是臺灣一個直轄市的人數， 這一群臺灣未來的主人翁正面臨低薪時代與困境， 才剛出社會的他們，為什麼一定要買保險？ 這其實攸關他們人生中最重要的一個決定。

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1.為什麼我們應該瞭解傳承規劃？ 2.要如何做傳承規劃？ 3.如何才能做到傳承規劃？ 4.我想做更大件的Case，如何才能提升？ 5.今天我遇到一位公司負責人，我不知道該 怎麼幫助他？你能給我建議嗎？ 6.今天有人推薦高資產客戶給我，我卻不確 定如何才能做好傳承規劃？

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★Goodwill World執行長 ★三代保險世家：目前全球擁有7家跨國金融服務公司及40名助理 ★榮獲五屆國際龍獎IDA傑出業務白金獎 ★19歲成為美國百萬圓桌M D R T最年輕的會員，共獲得十七屆 MDRT成為榮譽會員，其中二屆為COT，十三屆為TOT；28歲時 成為最年輕的MDRT終身會員 ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財 規劃服務，客戶遍布53個國家 ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，二○一八年拿到金融保險博 士學位 ★著作：《28000》於全球銷售，目前已出版5種語言

18 ▍Advisers財務顧問◎第363期

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以下有幾個問題馬上浮出檯面： 1.應該由誰來繼承遺產？妻子或孩子？ 2.哪些遺產應該返還給債權人？ 3.哪些遺產不應該交由孩子掌控？

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4.哪些遺產要移轉給公益團體、慈善機構 傳

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9.哪些遺產應該維持現狀保留下來？

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這是一份簡易快速的清單，列出傳 承規劃需要瞭解的項目： ◎遺囑 ◎信託 ◎金融財務律師授權書 ◎傳承規劃的金融產品 ◎其他更多項目

10.哪些遺產應該變賣？ 之

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8.考量到現金收入，錢從哪裡來？

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7.哪些財產屬於公司企業的？

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傳承規劃是流程，是財富從一代傳給一代的流 程，只要你擁有財產，不論是多或少，不管是 什麼樣的形式，都需要傳承。

Advisers財務顧問◎第363期 ▍19

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28 ▍Advisers財務顧問◎第363期

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Advisers財務顧問◎第363期 ▍29

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Advisers財務顧問◎第363期 ▍41

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50 ▍Advisers財務顧問◎第363期

根據主計處統計，20∼29歲的年輕人有300萬人， 差不多是臺灣一個直轄市的人數， 這一群臺灣未來的主人翁正面臨低薪時代與困境， 才剛出社會的他們，為什麼一定要買保險？ 這其實攸關他們人生中最重要的一個決定。

當這群九○後年輕客戶對業務人員說「我沒有錢買保險」， 業務人員除了轉身離開，是否有更好的解決之道？ 新世代年輕人在承擔責任前沒有承擔風險的能力， 業務人員更應該積極開拓年輕市場， 用專業的保險規劃，許諾年輕人一個希望的未來！

Advisers財務顧問◎第363期 ▍51

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58 ▍Advisers財務顧問◎第363期

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62 ▍Advisers財務顧問◎第363期

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Advisers財務顧問◎第363期 ▍63

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66 ▍Advisers財務顧問◎第363期

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Advisers財務顧問◎第363期 ▍67

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Advisers財務顧問◎第363期 ▍101

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102 ▍Advisers財務顧問◎第363期

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Advisers財務顧問◎第363期 ▍125

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114 ▍Advisers財務顧問◎第363期

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Advisers財務顧問◎第363期 ▍115

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Advisers財務顧問◎第363期 ▍119

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