BANKHAUS BAUER – VERMÖGEN

DAS VERMÖGEN BEWAHREN FÜR DIE NÄCHSTE GENERATION

Das Bankhaus Bauer zeichnet sich durch exzellente Performance in der Vermögensverwaltung aus und erreicht seit Jahren Spitzenwerte. Besonders schätzen die Mandanten das Eingehen auf die individuellen Bedarfe. Zum Selbstverständnis als spezialisierter Vermögensverwalter für anspruchsvolle Kunden gehört es zudem, engmaschige Netzwerke zu erstklassigen externen Partnern zu pflegen. Diese Partner werden wichtig bei allen

Leistungen, die das Bankhaus selber nicht anbietet, bei denen es aber seine Mandanten dennoch kompetent unterstützen möchte. Ein Beispiel ist strategische Finanzplanung durch Family Offices. Eine der Adressen, zu denen das Bankhaus Bauer seit Jahren enge, vertrauensvolle Beziehungen unterhält, ist das „FOC Private Office“ in Düsseldorf. FOCGründer und Geschäftsführer Lars Crone bietet strategische Finanzplanung, aber keine Vermögensverwaltung. Diese wiederum leistet das Bankhaus Bauer. Im Doppelinterview erläutern André Weber, Leiter Private Banking beim Bankhaus Bauer und Lars Crone, worin der Nutzen ihrer Zusammenarbeit für die Mandanten liegt und welche Eigenschaften ein hochwertiges Family Office auszeichnen. Herr Crone, was zeichnet ein gutes Family Office aus?

Lars Crone: Ohne eine fundierte Vertrauensbasis zwischen Mandant und Berater läuft nichts. Nur auf dieser Grundlage kann der Berater ein tiefes Verständnis für die individuellen Bedarfe des Mandanten entwickeln. Nach meiner Erfahrung gelingt dies in einer unabhängigen Beratung am besten. Wir haben bei FOC keine eigenen Finanzprodukte oder vermitteln Versicherungen. Vielmehr unterstützen wir die von uns betreuten Vermögensträger bei der ganzheitlichen und langfristigen Steuerung ihres Privatvermögens und dies rein auf Honorarbasis. Wir verstehen dieses Management des Privatvermögens als Analogie zum Management eines Unternehmens. Das heißt: Grundlage aller Einzelinvestitionsentscheidungen ist eine ganzheitlich und langfristig ausgerichtete Vermögensstrategie. Dieses unternehmerische Denken bildet eine gute Schnittmenge zu unseren Mandanten, die ja häufig selber Unternehmer sind oder waren.

André Weber: Apropos Schnittmenge: Auch beim Bankhaus Bauer legen wir größten Wert auf Individualität in der Kundenbetreuung. Und daraus ergibt sich ein ähnliches Mandanten-Profil für unsere beiden Häuser: Sie wollen kein „Schema F“ haben, sondern erwarten konkrete Lösungen für ihre spezifischen Aufgabenstellungen auf Augenhöhe.

Herr Crone, an wen richtet sich Ihr Angebot?

Lars Crone: Unser Angebot richtet sich an alle, die nach Orientierung in der recht unübersichtlichen Finanzwelt suchen. Häufig sind das Erben oder Unternehmer, die ihre Firma gerade verkauft haben.

Zum Einstieg in die Finanzplanung nehmen wir eine umfassende Bestandsaufnahme der aktuellen Vermögensverhältnisse über alle Assetklassen vor. Auf dieser Grundlage beginnt dann die eigentliche strategische Finanzplanung. Sie bewertet die Vermögens-Allokation anhand der Ziele des Mandanten. Im Anschluss erfolgt die Anpassung der Allokation an die Ziele. Regelmäßig berichten wir dem Mandanten über die Entwicklung seines Vermögens, und basierend auf diesem Reporting werden in regelmäßigen Abständen Anpassungen vorgenommen.

Lars Crone Gründer und Geschäftsführer, FOC Private Finance GmbH André Weber Leiter Private Banking, Bankhaus Bauer

Was ist denn das Erfolgsgeheimnis einer hochwertigen strategischen Finanzplanung?

Lars Crone: Bei der Beauftragung eines Family Office geht es nicht um die Renditemaximierung, sondern um die Bewahrung des Vermögens. Das perspektivische Ziel dahinter ist oftmals die Übertragung des Vermögens auf die nächste Generation oder eine Stiftung. In diesem Sinne müssen sich alle involvierten Personen auf Mandantenseite wohlfühlen und die Zusammenarbeit mittragen. Die gemeinsam abgestimmte Strategie sollte über alle Assetklassen hinweg auf das Ziel ausgerichtet sein. Eine breite Streuung ist wichtig: Wir achten auf die Vermeidung von Klumpenrisiken durch zu große Konzentration von Vermögenswerten in einer Assetklasse, zum Beispiel Immobilien. Kurzum: Wir optimieren und stabilisieren die Wertentwicklung des Vermögens und reduzieren Anlagerisiken.

André Weber: Ein zentraler Aspekt, der in diesem Zusammenhang unbedingt genannt werden sollte, ist die Vereinheitlichung von Kostenstrukturen über alle Assetklassen hinweg. Konditionen für verschiedene Kapitalmarktprodukte können sich im Laufe eines Lebens sehr unterschiedlich entwickeln, und hier kann ein Family Office mit seinem Gesamtblick auf das Vermögen für wertvolle Vereinheitlichungen sorgen.

Lars Crone: Diesen Aspekt kann man tatsächlich nicht stark genug betonen. Ein Family Office leistet dem Vermögensinhaber einen wichtigen Dienst, wenn es für ihn Transparenz über die gesamte Kostenstruktur seines Vermögens herstellt. Damit liefern wir als Family Office eine wichtige Entscheidungsgrundlage für die Optimierung des Kosten-Rendite-Profils.

Was sind außer dem Erhalt und Übertrag des Vermögens auf die Nachfolgegeneration weitere typische Aufgabenstellungen, mit denen Mandanten auf Sie zukommen?

Lars Crone: An vermögende Menschen werden regelmäßig mehr oder weniger komplexe Anlageprodukte herangetragen. Auf Wunsch übernehmen wir als Family Office eine Lotsen- und Navigatorfunktion, indem wir solche Angebote sichten und bewerten. Herr Weber, aus welchen Gründen arbeiten Sie mit einem Family Office zusammen?

André Weber: Wir sind der Meinung: Jeder sollte das tun, was er am besten kann und dabei unabhängig bleiben. Wir sind spezialisiert auf Vermögensberatung- und Verwaltung. Es gibt aber Kunden, die eher Bedarf an einer strategischen Finanzplanung haben. Dann vermitteln wir ihnen den Kontakt zu unabhängigen Family Offices wie dem von Lars Crone. Dort erhalten sie bank- und provisionsunabhängige Beratung und bezahlen ausschließlich für diese Beratung, die nach bestem Wissen und Gewissen erfolgt und nicht nach Provisionszielen.

Lars Crone: Umgekehrt ist es für meine Kunden wichtig zu wissen, dass ich bei Bedarf Zugriff auf ein seriöses Netzwerk kompetenter Vermögensverwalter habe, zu denen André Weber und das Bankhaus Bauer gehören. So ergänzen wir uns gegenseitig. Am Bankhaus Bauer ist für unsere Kunden häufig interessant, dass es sich gerade nicht um ein großes Haus handelt, sondern um einen spezialisierten Anbieter, der unternehmerisch denkt und handelt und daher auf Augenhöhe beraten kann. Zudem ist die personelle Kontinuität in einem solchen Haus groß: Ein- und derselbe Berater bleibt dem Mandanten häufig über viele Jahre erhalten. Gerade in einer Zeit, in der viele Unternehmer ihre Unternehmen verkaufen und dann einen Partner suchen, der sie beim Anlegen und Verwalten des erzielten Erlöses kompetent und langfristig begleitet, lässt sich das aus dieser Kontinuität erwachsende Vertrauen kaum in Euro ausdrücken.

HINWEIS: Gerne koordiniert das Bankhaus Bauer bei Bedarf einen Kontakt zur FOC Private Finance GmbH von Lars Crone. Bei Interesse schreiben Sie bitte an

heike.ochantel@bankhausbauer.de