Nghiệp vụ Quản lý hợp đồng

1. Tôi muốn kiểm tra hợp đồng của khách hàng đã được điều chỉnh hoặc khôi phục chưa?

Câu trả lời: Có 03 trường hợp: + Trường hợp 1: Yêu cầu tra soát thông tin của Anh/Chị đang trong vòng 03 ngày làm việc kể từ ngày phòng nghiệp vụ nhận được yêu cầu. Anh/Chị vui lòng chờ kết quả xử lý của phòng Nghiệp vụ. + Trường hợp 2: Yêu cầu tra soát thông tin của Anh/Chị đã quá 03 ngày làm việc kể từ ngày phòng nghiệp vụ nhận được yêu cầu, Anh/Chị vui lòng gọi điện đến Tổng đài dành cho Đội ngũ bán hàng tra cứu thông tin theo số điện thoại: (024) 7302 4866 nhấn phím 3 hoặc gửi email đến địa chỉ hotrokinhdoanh@mbageas.life để được hỗ trợ. + Trường hợp 3: Anh Chị có thể hướng dẫn khách hàng của mình kiểm tra tình trạng hợp đồng & thư xác nhận điều chỉnh/khôi phục trên Cổng thông tin khách hàng. (SLA -thời gian xử lý công việc của phòng nghiệp vụ là 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận được yêu cầu)

2. Tôi muốn hỏi quy định của công ty yêu cầu thủ tục, giấy tờ và cập nhật GG form đối với từng nghiệp vụ điều chỉnh hợp đồng như thế nào", ví dụ: Điều chỉnh định kỳ đóng phí, bổ sung sản phẩm bổ trợ, khôi phục hiệu lực hợp đồng,…. ?

Câu trả lời: Anh/Chị vui lòng tham khảo "Sổ tay nghiệp vụ" đã được ban hành.

3. Tôi muốn hỏi khách hàng muốn làm điều chỉnh định kỳ nộp phí, khôi phục hợp đồng cần đóng phí bao nhiêu tiền để tư vấn cho khách hàng trước khi khách hàng làm yêu cầu?

Câu trả lời: Anh/Chị vui lòng gửi email cho Phòng Hỗ trợ kinh doanh theo địa chỉ hotrokinhdoanh@mbageas.life hoặc liên hệ đến Tổng đài dành cho Đội ngũ bán hàng tra cứu thông tin theo số điện thoại: (024) 7302 4866 nhấn phím 3 để được hỗ trợ.

4. Tôi muốn điều chỉnh thông tin người hỗ trợ/người giới thiệu/chi nhánh/Phòng giao dịch trên hợp đồng sau 21 ngày cân nhắc?

Câu trả lời: Anh/Chị vui lòng nộp tờ trình có phê duyệt của Giám đốc khối theo mẫu của Khối kinh doanh và submit google form mục 1 Phòng quản lý hợp đồng.

5. Trường hợp KH làm thất lạc bản gốc Hợp đồng bảo hiểm sau 21 ngày thì có được cấp lại hay không?

Câu trả lời: Trong trường hợp khách hàng bị thất lạc bản gốc bộ hợp đồng bảo hiểm, Anh/Chị vui lòng hướng dẫn khách hàng kê khai thông tin trên Đơn yêu cầu thay đổi thông tin Hợp đồng bảo hiểm với nội dung yêu cầu cấp lại Bộ Hợp đồng. Anh/Chị nộp yêu cầu lên google form mục 1 Phòng quản lý hợp đồng. Công ty sẽ thực hiện cấp lại Bộ Hợp đồng bảo hiểm mới theo yêu cầu của khách hàng.

6. Cách thức cập nhật/điều chỉnh thông tin về Đầu mối liên hệ đối với Khách hàng là tổ chức?

Câu trả lời: Anh/Chị gửi Đơn yêu cầu thay đổi thông tin khách hàng _Mẫu dành cho BMBH là Tổ chức và nộp lên google form mục 1 Phòng Quản Lý Hợp Đồng

7. KH muốn kê khai lại thông tin sức khỏe sau 21 ngày cân nhắc?

Câu trả lời: Anh/Chị hướng dẫn khách hàng làm Đơn yêu cầu thay đổi hợp đồng bảo hiểm, điền vào mục yêu cầu khác kèm Bản kê khai thông tin sức khỏe và nộp yêu cầu lên google form mục 1 Phòng quản lý hợp đồng.

8. Hợp đồng có phí đóng thêm bị mất hiệu lực và khách hàng cần rút phí đóng thêm này thì phải làm gì?

Câu trả lời: Anh/Chị hướng dẫn khách hàng làm thủ tục khôi phục hợp đồng sau đó mới được rút khoản phí đóng thêm này. Anh/Chị nộp yêu cầu lên google form mục 1 Phòng quản lý hợp đồng.

9. Thủ tục chấm dứt hiệu lực Hợp đồng sau 21 ngày cân nhắc như thế nào? Khách hàng nhận tiền bằng các phương thức nào?

Câu trả lời: Trong thời gian tham gia bảo hiểm, khách hàng là Bên mua bảo hiểm có quyền gửi văn bản yêu cầu chấm dứt hợp đồng, nộp lại bộ hợp đồng bảo hiểm và nhận lại giá trị hoàn lại (nếu có) cùng khoản tiền khác (nếu có và tùy theo từng sản phẩm bảo hiểm Quý khách đang tham gia) xác định tại thời điểm hợp đồng bị chấm dứt hiệu lực. Anh/Chị hướng dẫn khách hàng: Thủ tục và chứng từ hủy hợp đồng bảo hiểm sau thời gian cân nhắc 21 ngày: 1. Đơn yêu cầu hoàn phí (kê khai đầy đủ địa chỉ, số điện thoại, ký đúng ngày kê khai), chọn lý do Chấm dứt hợp đồng trước hạn (không điền số tiền trên đơn, vì giá trị hoàn lại có thể chênh lệch tại thời điểm Phòng quản lý hợp đồng nhận được đơn yêu cầu hợp lệ). 2. Ghi thêm lý do vì sao khách hàng muốn hủy (tại dòng “Khác” – mục B Đơn yêu cầu). 3. Giấy chứng nhận bảo hiểm gốc kèm bộ hợp đồng bảo hiểm gốc (bản scan giấy chứng nhận bảo hiểm nộp kèm đơn yêu cầu). Đăng ký nhận giá trị hoàn lại qua 1 trong 2 phương thức: + Nhận tiền mặt bằng chứng minh nhân dân của bên mua bảo hiểm tại các chi nhánh, phòng giao dịch của ngân hàng Quân Đội; hoặc + Chuyển khoản trực tiếp đến số tài khoản ngân hàng của bên mua bảo hiểm. Anh/Chị nộp yêu cầu lên google form mục 2 Phòng quản lý hợp đồng.

10. Khi Hợp đồng bảo hiểm của khách hàng hiện bị mất hiệu lực, khách hàng muốn khôi phục thì thủ tục thế nào?

Câu trả lời: Trong trường hợp hợp đồng bảo hiểm của khách hàng bị mất hiệu lực và giá trị hoàn lại (nếu có) chưa được thanh toán, Anh/Chị hướng dẫn khách hàng gửi văn bản yêu cầu khôi phục hiệu lực Hợp đồng (Đơn yêu cầu khôi phục hiệu lực Hợp đồng) trong thời hạn 24 tháng kể từ ngày Hợp đồng chấm dứt hiệu lực gần nhất và trước ngày Hợp đồng đáo hạn. Khách hàng cần đóng tất cả phí bảo hiểm đến hạn chưa đóng (kể cả khoản phí đến hạn vẫn nằm trong thời gian gia hạn nộp phí) tính đến thời điểm làm đơn yêu cầu; khoản nhận tạm ứng từ giá trị hoàn lại hoặc tạm ứng từ giá trị hoàn lại để đóng phí tự động (nếu có), khoản giảm thu nhập đầu tư/lãi phát sinh (nếu có), chịu chi phí khám sức khỏe (nếu có) và thực hiện theo các hướng dẫn của Công ty để thực hiện khôi phục hiệu lực hợp đồng. Trường hợp tái thẩm định vượt quá kỳ đến hạn tiếp theo thì công ty sẽ báo lại khách hàng. Anh/Chị lưu ý trong trường hợp được chấp nhận, hợp đồng sẽ được khôi phục theo thông báo bằng văn bản chấp nhận khôi phục hiệu lực hợp đồng của Công ty. Công ty không phải chịu trách nhiệm bảo hiểm đối với các rủi ro xảy ra với Người được bảo hiểm và Bên mua bảo hiểm trước ngày hợp đồng được chấp nhận khôi phục hiệu lực.

11. Thay đổi /bổ sung người thụ hưởng, thủ tục thế nào?

Câu trả lời: Trong thời gian hợp đồng bảo hiểm có hiệu lực, nếu khách hàng có nhu cầu thay đổi hoặc bổ sung một hoặc nhiều người thụ hưởng hoặc tỉ lệ thụ hưởng của Hợp đồng, Anh/Chị gửi yêu cầu thay đổi bằng văn bản (Đơn yêu cầu thay đổi thông tin Khách hàng) kèm giấy tờ tùy thân của người thụ hưởng (nếu có) đến Công ty. Anh/Chị lưu ý với khách hàng việc thay đổi chỉ có hiệu lực khi Công ty chấp nhận bằng văn bản và Công ty không chịu trách nhiệm về tính hợp pháp và tranh chấp (nếu có) liên quan đến việc thay đổi Người thụ hưởng này. Anh/Chị nộp yêu cầu lên google form mục 2 Phòng quản lý hợp đồng. 8

Câu trả lời: Trong thời gian hợp đồng bảo hiểm có hiệu lực nếu không may bên mua bảo hiểm qua đời (Bên mua bảo hiểm không phải là người được bảo hiểm), người thừa kế hợp pháp của Bên mua bảo hiểm có quyền thừa kế toàn bộ quyền và nghĩa vụ của Bên mua bảo hiểm và trở thành bên mua bảo hiểm mới của Hợp đồng bảo hiểm. Người thừa kế hợp pháp vui lòng gửi yêu cầu bằng văn bản trong vòng 60 ngày kể từ ngày Bên mua bảo hiểm tử vong đến Công ty. Anh/Chị lưu ý với khách hàng việc trở thành bên mua bảo hiểm mới chỉ có hiệu lực khi được Công ty chấp thuận bằng văn bản. Anh/Chị cần bổ sung những chứng từ sau: - Phiếu đề nghị đứng tên bên mua bảo hiểm mới; - CHỨNG MINH NHÂN DÂN của người đứng tên bên mua bảo hiểm mới; - Giấy chứng tử của bên mua bảo hiểm đã qua đời - Văn bản phân chia di sản thừa kế cử người đại diện đứng tên làm bên mua bảo hiểm mới có chứng thực của Phòng Công chứng( Trong trường hợp bên mua bảo hiểm đã qua đời không để lại di chúc). Anh/Chị nộp yêu cầu lên google form mục 1 Phòng quản lý hợp đồng.

13. KH muốn thay đổi Người được bảo hiểm chính của hợp đồng sau 21 ngày cân nhắc có được không?

Câu trả lời: Theo quy định Người được bảo hiểm chính của Hợp đồng sẽ không thể thay đổi trong suốt quá trình tham gia bảo hiểm. Bộ Hợp đồng bảo hiểm sẽ được Công ty thẩm định và chấp thuận bảo hiểm dựa trên các thông tin như: tình trạng sức khỏe, độ tuổi, giới tính, nghề nghiệp của Người được bảo hiểm. Do vậy, nếu khách hàng thay đổi Người được bảo hiểm Công ty sẽ cần tiến hành thẩm định lại toàn bộ thông tin của Người được bảo hiểm mới, đồng nghĩa với việc Khách hàng cần phải kê khai và đăng ký tham gia một Hồ sơ yêu cầu bảo hiểm mới.

14. Khách hàng muốn thay đổi sản phẩm chính sau 21 ngày cân nhắc có được không?

Câu trả lời: Sản phẩm chính của hợp đồng sẽ không thể thay đổi trong suốt quá trình tham gia bảo hiểm. Bộ Hợp đồng bảo hiểm sẽ được Công ty thẩm định và chấp thuận bảo hiểm dựa trên các thông tin như: tình trạng sức khỏe, độ tuổi, giới tính, nghề nghiệp của Người được bảo hiểm và tùy thuộc vào sản phẩm Khách hàng lựa chọn ban đầu, Công ty sẽ áp dụng những khung thẩm định khác nhau. Do vậy, nếu khách hàng thay đổi sản phẩm chính, Công ty sẽ cần tiến hành thẩm định lại toàn bộ thông tin, đồng nghĩa với việc Khách hàng cần phải kê khai và đăng ký tham gia một Hồ sơ yêu cầu bảo hiểm mới.

15. Tôi muốn điều chỉnh chữ ký mẫu do tôi không nhớ chữ ký cũ khi đăng ký tham gia với Công ty làm thế nào?

Câu trả lời: Khách hàng có thể lựa chọn hai hình thức sau: - Khách hàng mang giấy tờ tùy thân lên văn phòng công ty để lập yêu cầu tại quầy, CS sẽ cho khách hàng xem lại mẫu chữ ký cũ - Trong trường hợp khách hàng KH quên mất mẫu chữ kí đã kí trên Hợp đồng bảo hiểm, đồng thời không thể lên văn phòng công ty để lập yêu cầu tại quầy, khách hàng có thể lấy xác nhận của cơ quan có thẩm quyền ở địa phương về mẫu chữ ký.

16. Hồ sơ/bảng minh họa sai thông tin KH, không ảnh hưởng đến phí(Sai tên, sai địa chỉ…). Hợp đồng đã phát hành thì điều chỉnh thế nào?

Câu trả lời: Anh/Chị hướng dẫn khách hàng làm đơn điều chỉnh thông tin khách hàng và nộp google form mục 1 Phòng quản lý hợp đồng.

Câu trả lời: Trong quá trình tham gia bảo hiểm, khi khách hàng (là Bên mua bảo hiểm trên Hợp đồng)có thay đổi thông tin cá nhân của bản thân hay thông tin cá nhân của thành viên trong gia đình có quyền lợi được bảo hiểm (là Người được bảo hiểm trong Hợp đồng, nếu có), khách hàng vui lòng thông báo cho Công ty, cụ thể như sau: Đối với việc thay đổi các thông tin cá nhân như: địa chỉ cư trú trong phạm vi lãnh thổ Việt Nam, số Chứng minh nhân dân / Giấy khai sinh, ngày tháng năm sinh, họ và tên…, Anh/Chị hướng dẫn khách hàng điền thông tin cần thay đổi trên Đơn yêu cầu thay đổi thông tin Khách hàng theo mẫu của Công ty, sau đó gửi Đơn kèm theo bản sao hợp pháp các giấy tờ tùy thân mới tương ứng (nếu có) cho Công ty trong vòng 30 ngày kể từ ngày có thay đổi để Công ty cập nhật thông tin cá nhân của mình nhằm đảm bảo quyền lợi của khách hàng. Anh/Chị nộp yêu cầu lên google form mục 1 Phòng quản lý hợp đồng.

18. Nếu khách hàng đã mua bảo hiểm, đang đóng phí nhưng khách hàng hoặc thành viên trong gia đình có quyền lợi được bảo hiểm lại sang nước ngoài định cư hoặc công tác dài hạn thì phải làm gì? Thủ tục như thế nào?

Câu trả lời: Trong quá trình tham gia bảo hiểm, nếu khách hàng(là Bên mua bảo hiểm trong hợp đồng không điền thông tin về người được bảo hiểm; trong trường hợp này, khách hàng đồng thời là người được bảo hiểm) hoặc thành viên trong gia đình khách hàng có quyền lợi được bảo hiểm (là Người được bảo hiểm trong Hợp đồng, nếu có) sang nước ngoài định cư hoặc công tác dài hạn từ 90 ngày trở lên, Anh/Chị hướng dẫn khách hàng điền thông tin trên mẫu Thông báo đi nước ngoài & Bảng câu hỏi về du lịch/ lưu trú, sau đó gửi cho Công ty chậm nhất 30 ngày trước ngày Người được bảo hiểm xuất cảnh. Công ty có thể thẩm định lại rủi ro có thể được bảo hiểm để: - Xác định lại mức Phí bảo hiểm rủi ro; - Loại trừ trách nhiệm bảo hiểm; - Giảm Quyền lợi bảo hiểm hoặc; - Chấm dứt Hợp đồng bảo hiểm. Nếu Công ty chấm dứt hợp đồng bảo hiểm, Công ty sẽ chi trả cho Quý khách Giá trị hoàn lại tại thời điểm đó (nếu có) sau khi trừ đi các Khoản nợ (nếu có). Anh/Chị nộp yêu cầu lên google form mục 1 Phòng quản lý hợp đồng.

19. Khách hàng hoặc thành viên trong gia đình khách hàng có quyền lợi được bảo hiểm thay đổi nghề nghiệp thì sẽ ảnh gì đến hợp đồng bảo hiểm không? Thủ tục như thế nào?

Câu trả lời: Nếu khách hàng(là Bên mua bảo hiểm trong hợp đồng) hoặc thành viên trong gia đình khách hàng có quyền lợi được bảo hiểm (là người được bảo hiểm trong hợp đồng, nếu có) thay đổi nghề nghiệp, Anh/Chị hướng dẫn khách hàng điền thông tin thay đổi nghề nghiệp trên đơn yêu cầu thay đổi thông tin khách hàng và điền vào bảng câu hỏi nghề nghiệp theo mẫu của Công ty. Sau đó, Anh/Chị gửi các văn bản này kèm theo bản sao hợp pháp hợp đồng lao động hoặc giấy tờ chứng minh công việc mới cho Công ty trong vòng 30 ngày kể từ ngày có thay đổi. Công ty có thể thẩm định lại rủi ro có thể được bảo hiểm để: - Xác định lại mức phí bảo hiểm rủi ro; - Loại trừ trách nhiệm bảo hiểm; - Giảm quyền lợi bảo hiểm hoặc; - Chấm dứt hợp đồng bảo hiểm. Nếu Công ty chấm dứt hợp đồng bảo hiểm, Công ty sẽ chi trả cho khách hàng giá trị hoàn lại tại thời điểm đó (nếu có) sau khi trừ đi các Khoản nợ (nếu có). Anh/Chị nộp yêu cầu lên google form mục 1 Phòng quản lý hợp đồng.

20. Tôi muốn hỏi thủ tục thanh toán quyền lợi định kỳ/giá trị hoàn lại/giá trị đáo hạn/giá trị tài khoản của hợp đồng?

Câu trả lời: Kể từ thời điểm khi hợp đồng có hiệu lực từ đủ 02 năm trở lên và không trong tình trạng tạm ngừng đóng phí, khách hàng có thể yêu cầu nhận tạm ứng một số tiền không quá 80% giá trị hoàn lại và theo quy định của Công ty. Công ty sẽ tính khoản giảm thu nhập đầu tư / lãi phát sinh tương ứng với số tiền tạm ứng này. Ngoài ra, khách hàng có thể hoàn trả cho Công ty số tiền tạm ứng và khoản giảm thu nhập đầu tư /lãi phát sinh vào bất cứ lúc nào trong thời gian hợp đồng đang còn hiệu lực. Anh/Chị nộp yêu cầu lên google form mục 2 Phòng quản lý hợp đồng.

22. Tôi muốn truy vấn quyền lợi định kỳ/giá trị hoàn lại/giá trị đáo hạn/giá trị tài khoản của hợp đồng?

Câu trả lời: Anh/Chị vui lòng gọi điện đến Tổng đài dành cho Đội ngũ bán hàng tra cứu thông tin theo số điện thoại: (024) 7302 4866 nhấn phím 3 hoặc gửi email đến địa chỉ của Phòng Hỗ trợ kinh doanh theo địa chỉ: hotrokinhdoanh@mbageas.life để được hỗ trợ.

23. Tôi muốn tra soát thông tin hoàn phí dư, hoàn phí hủy hợp đồng sau thời gian cân nhắc 21 ngày?

Câu trả lời: Trường hợp 1: Yêu cầu tra soát thông tin của Anh/Chị đang trong vòng 03 ngày làm việc kể từ ngày phòng nghiệp vụ nhận yêu cầu. Anh/Chị vui lòng chờ kết quả xử lý của phòng nghiệp vụ. Trường hợp 2: Yêu cầu tra soát thông tin của Anh/Chị đã quá 03 ngày làm việc kể từ ngày phòng nghiệp vụ nhận yêu cầu. Anh/Chị vui lòng gọi điện đến Tổng đài dành cho Đội ngũ bán hàng tra cứu thông tin theo số điện thoại: (024) 7302 4866 nhấn phím 3 hoặc gửi email đến địa chỉ hotrokinhdoanh@mbageas.life để được hỗ trợ. (SLA -thời gian xử lý công việc của phòng nghiệp vụ là 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận được yêu cầu).