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Pedro Rodrigues
MANAGING DIRECTOR E HEAD OF WEALTH MANAGEMENT, BISON BANK
O responsável pela área de Wealth Management do banco apresenta esta instituição fi nanceira como sendo capaz de criar pontes, nos dois sentidos, entre a Europa e a Ásia, entre os países de língua ofi cial portuguesa e a Europa e entre a Europa e os restantes países.
omo instituição fi nanceira europeia de C capital chinês e domicílio português, o Bison Bank tem mantido um enfoque na prestação de serviços fi nanceiros a clientes internacionais, mas alicerçado numa base de clientes nacionais. Para Pedro Rodrigues, responsável pela gestão de patrimónios, o importante segmento que lidera suporta-se na gestão o património de clientes individuais, empresas e institucionais, nacionais e internacionais, “através de uma seleção criteriosa de instrumentos fi nanceiros de forma a procurar atingir o melhor retorno esperado, de acordo com as diversas ocorrências macro e micro económicas na economia global”. Com uma equipa dividida entre os dois serviços nucleares, a gestão discricionária de carteiras e a consultoria para investimento, a área de wealth management alavanca-se nas capacidades e expertise da área de especialista de produto para providenciar um serviço de elevada qualidade. Como esclarece Pedro Rodrigues, os serviços de wealth management “centram-se numa abordagem global sem restrições, com elevada fl exibilidade e diversifi cada entre as diferentes classes de ativos, orientada para produzir resultados”. Para o profi ssional, o Bison Bank é um banco diferente em Portugal, no sentido de que é capaz de “criar pontes, nos dois sentidos, entre a Europa e a Ásia, entre os países de língua ofi cial portuguesa e a Europa, como o Brasil, por exemplo, e entre a Europa e outros países”. Isto proporciona aos seus clientes “um tratamento profi ssional e personalizado, em cumprimento do ambiente regulatório europeu”, esclarece. Para Pedro Rodrigues, estas qualidades fazem do Bison Bank uma instituição que “melhor procura servir os clientes internacionais que veem oportunidades para aplicação dos seus investimentos, desfrutando da estabilidade económica, política e regulatória”. No sentido oposto, aponta que estas mesmas qualidades “permitem aos clientes nacionais o acesso a toda esta experiência internacional”, explica.
MÉTODO
O Bison Bank coloca à disposição um conjunto de carteiras perfi ladas, carteiras personalizadas, carteiras com 100% de exposição ao mercado chinês e carteiras com foco ESG. “Todos os portefólios têm exposição às diversas classes de ativos, geridos por uma equipa com elevada experiência acumulada ao longo dos anos e em diversas instituições fi nanceiras”, introduz Pedro Rodrigues. “Na seleção de ativos está sempre presente uma abordagem temática para tirar partido das principais tendências, numa base não independente. Os níveis de risco e alocação de ativos são continuamente revistos, monitorizados e avaliados pelo comité de wealth management do banco”. Já no que se refere ao serviço de consultoria para investimento este centra-se, segundo o profi ssional, numa abordagem de “trabalhar com o investidor”. “O nosso objetivo é criar uma proposta de investimento com a fi nalidade de atingir retornos de curto a médio prazo e refl etir, não só os objetivos dos nossos clientes, mas também a sua visão e personalidade”, complementa.
EXPERIÊNCIA ALARGADA
A equipa de Pedro Rodrigues é composta também por Luís Bravo e Frederico Antão, profi ssionais com uma extensa experiência em gestão de ativos e patrimónios, assim como em consultoria para investimento.
A área de especialistas de produto é parte integrante do processo, sendo “responsável pela avaliação e seleção dos melhores instrumentos e soluções de investimento para os diferentes serviços e carteiras, defi nindo três grupos de ativos principais: obrigações, ações e alternativos (matérias-primas e imobiliário). Para cada classe de ativos selecionamos geografi as e segmentos específi cos refl etindo as nossas visões táticas e estratégicas para o mercado, alavancando as sinergias de acesso ao mercado asiático. Finalmente, são defi nidos os instrumentos fi nanceiros mais indicados para obter a exposição desejada para cada classe de ativos, de modo a atingir um grau de diversifi cação ideal: investimento direto através de obrigações e ações, fundos de Investimento de terceiros das melhores gestoras de fundos nacionais e internacionais e ETF”, detalha.
FUNDOS DE INVESTIMENTO
Segundo Pedro Rodrigues, a abordagem a veículos geridos por terceiros passa pelo alinhamento com o objetivo de proporcionar aos clientes a “distribuição de fundos de investimento nacionais e internacionais” que consideram ser “o melhor investimento de acordo com os diversos perfi s de risco e respetivo período de investimento”. “Para além de termos a plataforma de distribuição de fundos de investimento da Allfunds como nossos parceiros, realizámos parcerias com gestoras de ativos nacionais e internacionais para comercialização de fundos de investimento que consideramos ser uma mais-valia para os nossos clientes. Destacamos ainda a capacidade de distribuirmos fundos PPR e fundos capital de risco como complemento muito importante da nossa oferta para os clientes internacionais e nacionais”, conclui.
