INTERVIEW
Kunden sind doppelt abgesichert Kaum etwas verlangt mehr Expertise wie die bAV. Canada Life bietet den Maklern nicht nur ein Top Produkt, sondern auch innovative Vertriebsansätze und Unterstützung. Im finanzwelt-Interview erklärt Andreas Behrens, Manager Vertriebswegesupport bei Canada Life, wie das genau aussieht und welchen Impact Corona auf die bAV hat. finanzwelt: Welche Chancen bietet die bAV für Arbeitnehmer und Arbeitgeber? Andreas Behrens» Die bAV unterstützt Angestellte beim Sparen fürs Alter – und das in jeder Gehaltsklasse. Die Beiträge sind bis zu einer gewissen Grenze steuer- und sozialabgabenfrei und man kann von weiteren Extras, wie dem verpflichtenden Arbeitergeberzuschuss profitieren. Für die Arbeitgeber ist es eine exzellente Chance, die Attraktivität des Betriebs zu steigern und Betriebstreue zu belohnen. Denn der Wettkampf um qualifizierte Mitarbeiter geht weiter. Ein gutes bAV-Angebot hilft dabei, sie zu gewinnen und auch zu halten! finanzwelt: Der Garantiezins sinkt: Inwieweit wird es Probleme mit den Garantien geben? Behrens» Die Probleme sind schon da. Auch Marktbeobachter sind sich einig: die Klassik hat ausgedient. Die sinkenden Garantien sind Symptome dafür, dass Versicherer wegen der anhaltend niedrigen Zinsen mit klassischen Anlage-Modellen keine vernünftigen Erträge mehr erwirtschaften. Und darunter leiden auch die Garantien für solche Produkte: Sie sind bereits stark geschrumpft und sinken voraussichtlich weiter. finanzwelt: Gibt es denn keine Alternativen? Behrens» Mehr Renditechancen bieten Fondspolicen. Hier gibt es Lösungen ganz ohne oder mit endfälligen Garantien wie unsere Betriebsrente GENERATION business. Der Tarif kombiniert gute Renditechancen mit Garantien, die dann zum Rentenbeginn greifen. Unser UWP-Prinzip sorgt durchgängig für renditeorientiertes Investment – das
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hat sich seit Fonds-Auflage Ende Januar 2004 durch mehrere Krisen hindurch bewährt: Wir konnten damit langfristig eine tatsächliche Wertentwicklung von 5,2 % erzielen (Stand: 31.01.2021). Und bei Kurseinbrüchen zu Rentenbeginn sind Kunden doppelt abgesichert, wenn zu diesem Zeitpunkt die bedingungsgemäßen Garantievoraussetzungen erfüllt sind. Mit einer Mindestwertentwicklung von 1,0 % p. a. bieten wir die höchste Garantie am Markt. Und durch ein spezielles Glättungsverfahren liegt die Garantieleistung zum Rentenbeginn in vielen Fällen sogar deutlich über der Summe der eingezahlten Beiträge! finanzwelt: Wie unterstützt Canada Life Makler, die im Bereich bAV beratend tätig werden wollen? Behrens» Kaum ein Produkt verlangt von Vermittlern so viel Expertise wie die bAV. Daher bieten wir eine engagierte Vertriebsunterstützung. Kunden und Vertriebspartner können sich bei Fragen jederzeit an ihre regionalen bAV-Spezialisten wenden. Auch online stehen viele Informationen fix und fertig bereit. Unser bAV-Werkzeugkasten bietet z. B. Fachinformationen und Musteranschreiben. Mit dem VorsorgePlaner kann man online die Effektivität der bAV individuell für alle Angestellten darstellen. Darüber hinaus halten wir ein umfassendes Schulungsangebot für Vermittler bereit. Zum Beispiel zu Beratungsansätzen, Fachthemen oder auch durch individuelle Schulungsmaßnahmen, zugeschnitten auf die Bedürfnisse unserer Geschäftspartner. finanzwelt: Wie sieht es bei der Umsetzung in kleinen Firmen aus? Gibt es hier Unterstützung für die Makler? Behrens» Bei Bedarf unterstützt unser Canada Life-bAVTeam bei der konzeptionellen Gestaltung der betrieblichen Altersversorgung. Speziell für die Beratung in KMU haben wir für unsere Geschäftspartner die Beratung der Firmenkunden in sieben Schritte unterteilt. Dieses Konzept unterstützt bei der erfolgreichen Umsetzung des jeweiligen bAV Projektes von der Ansprache bis zur laufenden Betreuung. Auf Wunsch erstellen wir hier auch individuelle
finanzwelt extra 01 | 2021
