Dossier
Le durable devient incontournable Les possibilités d’investissement intégrant les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance sont de plus en plus nombreuses dans le monde de la banque privée, tout comme les investisseurs soucieux d’avoir un impact sur le monde qui les entoure.
LES JEUNES GÉNÉRATIONS SE PRÉOCCUPENT ÉGALEMENT DES QUESTIONS SOCIALES ET DE DURABILITÉ Les baby-boomers prévoient d’investir davantage que les millennials dans les obligations vertes et les fonds ESG au cours des deux prochaines années.
Millennials
Source
Baby-boomers
Wealth and Asset Management 4.0, 2021
40 36 35 32 29
30
25 22 20 15
15
10
10
5
0
34
Investir dans des obligations vertes
Investir dans des fonds ESG
PRIVATE BANKING AVRIL 2022
Utiliser des conseils sur l’impact social
L’investissement durable s’invite à l’agenda de tous les banquiers privés. « De manière générale, on a vu au cours de ces dernières années un intérêt grandissant pour les stratégies d’investissement durable, constate Vitaline Copay, sustainable investing strategist au sein de Quintet Private Bank. Cela se reflète dans le secteur de la banque privée, qui a vu se multiplier les solutions pour répondre aux demandes des clients. Ce qui est intéressant, c’est que ces questions permettent aujourd’hui de réunir la famille autour d’un objectif commun. Le banquier privé se trouve au cœur d’une discussion qui va au-delà des rendements. Elle touche au monde réel, aux attentes profondes des membres de la famille. La relation gagne en profondeur et les liens se renforcent. » Aujourd’hui, il est devenu impossible pour une banque privée de faire l’impasse sur les investissements ESG. « Le sujet est stratégique, explique Vincent Villebesseix, directeur de BGL BNP Paribas Banque Privée. Nous devons répondre à une exigence forte de nos clients sur ce sujet. Ils attendent de nous un très haut niveau de professionnalisme, de pédagogie et, in fine, des propositions d’investissement appropriées. En tant que banque privée, il est de notre devoir de nourrir cet échange avec le client, de l’accompagner et de l’informer de la meilleure manière possible. » Un mouvement global de la société Le client de la banque privée intègre de plus en plus les problématiques environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) dans ses choix d’investissement. Il veut donner du sens à son action, et la crise sanitaire n’a fait qu’accélérer cette tendance. « Depuis plus d’une décennie, on observe une croissance à plus de deux chiffres sur les actifs considérés comme ESG, reprend Vincent Villebesseix. Je constate que les clients parlent spontanément de ces sujets. Ils sont en demande d’informations et le produit ne vient qu’en bout de course. Il est le résultat d’une discussion nourrie, de choix, de convictions. Les acteurs financiers contribuent à cette croissance mais, plus globalement, c’est l’ensemble de la société qui opère un mouvement positif. Cela est extrêmement puissant. » Autre constat, cette prise de conscience n’est pas seulement l’apanage des jeunes générations. «On voit évidemment que les millennials s’intéressent naturellement à ces sujets. Pour autant, on ne peut pas dire que les plus âgés ne se sentent pas concernés. Ils sont de plus en plus sensibilisés et impliqués », témoigne Vitaline Copay. Si les clients donnent le ton, l’Europe se positionne en parallèle comme la zone mondiale à la pointe sur ce sujet de l’investissement durable. « Cette dynamique se traduit concrètement par la construction d’un environnement législatif et réglementaire solide », constate Vincent Villebesseix. Le déploiement p rogressif
