L'Echo - Mon Argent

Page 6

Introduction

La crise silencieuse Quand ce n’est pas une pandémie, c’est la guerre en Russie. Il est difficile aujourd’hui de ne pas penser aux mots que le Premier ministre britannique Harold MacMillan aurait prononcés il y a 60 ans lorsqu’on lui a demandé quel était le plus grand problème qu’il avait dû affronter en tant qu’homme d’État. Sa réponse fut: «Events, dear boy, events.» Bart Haeck

C

ependant, tous ces événements perturbateurs ne font pas soudainement disparaître ceux d’hier et d’avant-hier. L’une des tâches historiques du gouvernement actuel est de rendre abordables les coûts sociaux croissants d’une population vieillissante. La promesse de continuer à payer les pensions et les soins de santé d’une population vieillissante est, avec la lutte contre le changement climatique, l’une des dettes les plus importantes qui ne figurent pas dans les comptes publics. Chaque année, les dépenses du gouvernement fédéral en la matière augmentent de plus d’un milliard d’euros. En d’autres termes: à moins d’économiser ailleurs, les autorités auront besoin, d’ici 2050, de plus de 10% de ressources complémentaires par rapport à aujourd’hui pour continuer à payer les dépenses de pensions et de soins de santé. Par rapport au PIB actuel, cela signifierait un surplus de dépenses d’environ 25 milliards d’euros. Le défi est énorme. C’est comme si nous devions multiplier par six le budget de la Défense d’ici 2050. Comme si nous devions presque doubler le budget de toutes les écoles maternelles et primaires, les écoles supérieures et universités de toute la Belgique. Même si nous devions multiplier par deux l’ensemble du budget actuel des hôpitaux, l’effort serait moindre que celui qui nous attend en matière de vieillissement. Et cette tâche s’est encore compliquée ces dernières années. Pourquoi? «Events, my dear boy, events.» Les dépenses de défense, elles aussi, devront probablement augmenter à nouveau pour faire face à la menace

russe. Les taxes sur l’énergie vont également diminuer, afin d’atténuer la hausse des factures pour les familles. En outre, les milliards dépensés pour surmonter la crise du covid n’ont toujours pas été remboursés. Nous allions y parvenir grâce à la reprise économique, mais cette dernière menace déjà d’être contrariée par la guerre en Ukraine.

Pension minimum

80% Tant le plan de la ministre Karine Lalieux (PS) que celui du CD&V reposent sur l’hypothèse que le gouvernement fédéral parviendra à faire travailler 80% de la population âgée de 20 à 64 ans.

Sous la pression de la colère reflétée par les résultats des élections, le gouvernement a également augmenté les dépenses en portant les pensions minimales à 1.500 euros par mois. En conséquence, le défi que représente le paiement des dépenses liées au vieillissement de la population ne fait que croître au lieu de diminuer, comme l’a noté l’été dernier le Comité d’étude sur le vieillissement. Pourra-t-on payer les pensions? Au sein du gouvernement, toutes les tentatives en ce sens se sont avérées, pour l’instant, être un coup d’épée dans l’eau. La ministre fédérale des Pensions Karine Lalieux (PS) avait proposé l’an dernier un plan de réforme qui a été rejeté. Le président du Comité d’étude sur le vieillissement a conclu que ce plan alourdissait la facture au lieu de l’alléger. Mécontent également, le Premier ministre Alexander De Croo (Open VLD) a alors décidé de reporter la discussion au Nouvel An. Karine Lalieux a finalement soumis un plan en janvier qui, selon son porte-parole, était en grande partie semblable à la première tentative de septembre. Cela signifie que le débat n’a pas encore commencé. «Les négociations sont en cours», c’est tout ce que l’administration Lalieux consent à dire aujourd’hui.

Pensée insupportable L’enjeu est pourtant clair: il s’agit de savoir dans quelle mesure une personne doit travailler pour bénéficier d’une pension. Les libéraux et le CD&V veulent renforcer

6 I MON ARGENT MARS 2022

MAR_11_006_20220326_intro.indd 6

3/23/2022 11:24:57 AM


Turn static files into dynamic content formats.

Create a flipbook

Articles inside

Ne confondez pas RCC et pension anticipée.

4min
page 64

Gagner un revenu supplémentaire après

6min
pages 61-63

ans est toujours intéressant.

7min
pages 65-79

Cinq questions pratiques sur votre passage à la pension.

9min
pages 56-60

Combien devez-vous épargner si vous voulez arrêter plus tôt?

3min
pages 53-54

Le fi sc est impitoyable pour ceux qui ne travaillent pas jusqu’à 65 ans.

13min
pages 48-52

Ne tombez pas dans le piège fi scal!

4min
pages 44-45

Ne laissez pas l’infl ation grignoter votre capital pension.

6min
pages 42-43

Attention si vous aug mentez vos versements d’épargne-pension après vos 55 ans.

7min
pages 40-41

Verser en janvier permet d’obtenir un capital pension plus élevé.

3min
page 46

PLCS: épargnez de votre poche pour votre pension complémentaire via votre employeur.

3min
page 36

Combien épargnez-vous chaque mois pour votre pension complémentaire?

7min
pages 24-26

Vérifi ez si vous n’excédez

6min
pages 27-28

Une pension complète ne s’obtient qu’au bout de 45 ans de carrière…

2min
pages 14-15

Une pension légale plus élevée est en vue pour les hauts revenus.

4min
page 18

Comment se calcule la pension minimum quand on a une carrière mixte?

5min
pages 19-21

LA CRISE SILENCIEUSE

6min
pages 6-7

Pierre Doumont (70 ans «Tant qu’on a de la valeur ajoutée, on peut continuer.»

2min
pages 10-12

Mais la même chose ne vaut pas pour tous les fonctionnaires.

6min
pages 16-17

Couple: le gouvernement planche sur un «splitting de la pension» entre partenaires.

2min
page 22

Eric Delmarche (54 ans «Il fallait que je sois retraité, que je tourne la page d’une époque révolue.»

2min
pages 8-9
Issuu converts static files into: digital portfolios, online yearbooks, online catalogs, digital photo albums and more. Sign up and create your flipbook.