CM TRENDS
Bas Kolenburg is Senior Consultant bij Enigma Consulting.
Fraudebestrijding en strengere KYC-regels zijn dé thema’s voor treasury Treasury en credit management zijn twee aparte vakgebieden met overlappende thema’s. Zowel de treasurer als de credit manager zijn bezig met het optimaliseren van het werkkapitaal van de organisatie. In dit artikel vind u de belangrijkste uitkomsten van de Treasury Barometer 2019 die ook relevant zijn voor de credit manager. De Treasury Barometer is ontwikkeld door Enigma Consulting
veel fysieke en hiërarchische afstand blijkt de kans groter dat
is gebaseerd op een enquête bij Treasurers, uitgevoerd in de
is geweest van een poging tot of een daadwerkelijke
en de Rabobank met als doel om de trends en ontwikkelingen in
het ‘treasury-landschap’ te volgen. De Treasury Barometer 2019 zomer van 2019. Een Editor Panel van de Treasury Barometer, bestaande uit zes professionals uit de Nederlandse treasury-
gemeenschap, heeft de richting van de Treasury Barometer van dit jaar bepaald en de kwaliteit en relevantie van de inhoud bewaakt.
er fraude wordt gepleegd.
Hoewel 82% van de treasury-afdelingen het slachtoffer
betalingsfraude / cybercriminaliteit, wordt slechts 5% van de fraude (pogingen) gemeld aan de politie. Bedrijven en
organisaties die dit overkomt, lijken vaak bang te zijn om te
melden dat dit hen is overkomen, waardoor het voor de politie moeilijk is om fraudegevallen op te lossen.
1. FRAUDE & CYBERCRIME NEEMT TOE
2. STRENGERE KYC-REGELS
Fraude en cybercriminaliteit zijn actuele onderwerpen,
Vanwege de focus op anti-witwassen en de financiering van
fraude-activiteit toe. Er wordt steeds meer gebruikgemaakt van
instellingen geven deze druk door aan hun klanten door
waarop de treasury-afdelingen nog steeds proberen de juiste
antwoorden te vinden. Ieder jaar neemt de cyber- en (betalings) geavanceerde technologie en van ‘social engineering’, waarbij de druk op de mensen in het betaalproces een belangrijke rol speelt.
Fraudeurs analyseren gedurende een lange tijd de communiatieen autorisatielijnen binnen de organisatie en blijken ook steeds meer een goed begrip te hebben van de bedrijfscultuur, waarbij mensen onder druk gezet kunnen worden. Bij organisaties met
terrorisme is er een grote druk op financiële instellingen om aan hun complianceverplichtingen te voldoen. De financiële
intensievere screening op transacties en steeds strengere KnowYour-Customer (‘KYC’) -vereisten bij het openen en aanhouden van een bankrekening.
Van alle respondenten geeft 91% aan dat de toegenomen KYCregels de operationele efficiëntie en de ontwikkeling van de
organisatie belemmeren. En zelfs 24% van alle respondenten
overweegt van bank te veranderen vanwege de specifieke KYCvereisten.
DE CREDIT MANAGER NUMMER 4 2019 |
24
